股票资产风险较大、投资收益也较高,主要投资于股票的股票型基金,虽然可以通过分散投资降低一部分组合波动,但基金净值还是会涨涨跌跌。对于追求“安全第一”的投资者来说,非常关心买了股票型基金会不会亏钱。未来无法预知,但我们可以站在当前时点,让过去10年的数据说话。
2011年初,全市场共有306只主动股票型和偏股混合型基金。假设你从2011年1月1日起,随便买入其中的一只,虽然中间经历了几次市场的大幅波动,但你坚持一直持有,直到2020年12月31日,你亏钱的可能只有不到1%。因为在这306只样本基金中,有305只都是赚钱的,只有1只基金出现了亏损(1/306=0.3%)
如果觉得10年太长,我们把时间缩短到5年。从2011年起,假设在每一年的年初买入一只股票型基金或偏股混合型基金,持有5年,第5年的年末卖出。如下表所示:2011年初买入并持有5年,306只样本基金中只有8只亏损,即97.4%的基金都是赚钱的;2012年初买入并持有5年,赚钱基金的比例是97.8%;2013年初买入并持有5年,赚钱基金的比例接近100%;2014年初买入并持有5年,赚钱基金的比例为84.8%,2015年初、2016年初买入并持有5年,赚钱基金的比例也都在90%以上。
这组数据告诉我们,只要股市长期趋势是向上的,那么买入权益类基金并持有的时间足够长,绝大多数基金都是赚钱的,或者说,亏钱的比例很低。
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注:①数据来源:易方达互联网投教基地,wind;数据区间为2011年1月1日-2020年12月31日;
②本表所统计的基金产品,包括wind二级分类下的股票型基金和偏股混合型基金;每一时间区间的产品数量为起始年1月1日前成立的上述类别基金产品;
③2016.1.1-2020.12.31这一区间的611只产品中,有1只产品于2021年4月23日清盘。
④收益率以基金复权单位净值计算。
⑤基金过往业绩不预示未来,基金有风险,投资需谨慎,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展所有阶段。
本栏目《基金E课堂》由中国基金报、易方达基金联合出品
(插图来源于网络)
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