大成陈立彤律师点评：为伊朗受到制裁的银行提供金融服务，中国的某银行受到美国政府的次级制裁。不管我们对美国法律如何恨之入骨，但其给我们带来的风险是实实在在的，我们不能掉以轻心。换言之，合规不能裸奔！合规管理体系的建设从0到1这一步一定要走出来！对此，如果您有任何问题，请与陈立彤律师联系[email protected]
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简介
2012年7月31日，美国财政部制裁了中国的某一家银行和一家伊拉克的银行，原因是两者违反了美国2010年出台的《全面伊朗制裁、问责和撤资法案》（CISADA）。CISADA扩充了美国根据1996年《伊朗制裁法案》对伊朗的经济制裁，并惩罚援助伊朗石油产业的公司和个人。
具体案由
根据美国财政部的新闻稿，该中国的银行被控诉曾向6家以上伊朗银行提供重要金融服务，这些银行被美国认定与伊朗的大规模杀伤性武器计划或支持国际恐怖主义有关。其向这些被指定银行提供了价值数亿美元的金融服务，包括持有账户、进行转账和支付信用证。所以，该中资银行被认为违反了CISADA针对伊朗的金融性条款。
CISADA的金融条款
该法案规定，财政部长有权对在美国开设或维持代理账户或支付账户的金融机构施加严格条件，或禁止此类账户的开立或维持，倘若该金融机构在明知或者应当知道的情况下从事了下列行为，则将受到二级制裁：
·协助包括伊朗伊斯兰革命卫队(IRGC)在内的伊朗政府部门获取大规模杀伤性武器或用于大规模杀伤性武器的运载系统，或支持国际恐怖主义；
·协助受联合国安理会某项金融制裁规制的个人的活动；
·从事洗钱活动，或协助伊朗央行或任何其他伊朗金融机构开展上述活动；
·为革命卫队或其代理人或附属机构（其财产和财产权益受到《国际紧急经济权力法IEEPA》的封锁）促成重大交易或提供重大金融服务；或者为与伊朗扩散大规模毁灭性武器或用于大规模毁灭性武器的运载系统有关的金融机构提供服务的，而且该金融机构的财产和财产权益也受到了IEEPA的规制。
根据上述的金融条款的最后一种情形，美国财政部便认定了该中资银行违反了CISADA。所以，该银行便被禁止在美国开设代理账户或者支付账户，从而在事实上把它从美国的金融系统中剔除了出去。
在决定相关交易或金融服务是否重大时，财政部长可以考虑与交易或服务有关的若干因素。其中包括了但不限于：规模、数量和频率；类型、复杂程度及商业用途；银行管理层的认识或参与程度；相关活动或支付行为是否具有经常性，还是一个孤立的事件；被指定人员的最终经济利益；以及这些交易是否涉及使用欺骗性的金融手段来掩盖当事人的身份。
该银行曾向被美国列入黑名单的伊朗银行提供了价值数亿美元的服务。这些金融服务包括维护账户、转账以及为这些伊朗银行开立的信用证提供付款银行服务。所以，这些被其促成的金融服务可以被认定为是“重大“的。
制裁的连锁效应
该案中的中资银行被制裁的原因是其协助了伊朗相关实体或金融机构促成了重大的交易。不过，如果有其他的实体或者金融机构为该银行提供了服务，其也会陷入被制裁的风险。这也就是美国制裁体系的连锁效应。
根据美国财政部官方释明，任何在“知情“的情况下为被指定的伊朗银行直接或间接促成重大交易的外国金融机构可能会面临CISADA的制裁。美国的外国资产控制办公室将这里的“知情”定义为该金融机构知道或应该知道相关的行为、情况或后果。该案的中资银行愿意为被制裁的伊朗银行转移数亿美元资金，从而表明了其的违规意愿。所以，美国财政部认为其他想要与该银行从事业务的金融机构应当相应地提高警觉。言外之意也就是与帮助被制裁实体的金融机构从事业务也有可能会引发制裁风险，从而产生连锁反应。
陈立彤
大成上海办公室
高级合伙人
中国律师、美国纽约州律师、福特公司前亚太区合规总监；香港国际仲裁中心仲裁员、国际风险与合规协会副会长；入选司法部“全国千名涉外律师人才名单”，2020钱伯斯公司调查/反腐败领域受认可律师、中兴康讯独董及出口委员会委员。国际标准组织ISO技术委员会TC309相关工作组成员、参与制定组织治理、合规管理体系、反贿赂管理体系、法律风险管理等ISO标准。担任中国国家标准《合规管理体系指南》工作组副组长、国家标准第二作者。
近期为中国某公司是否为美国贸易制裁与出口管制下的被禁主体提供法律意见；曾帮助某美资企业就贸易制裁与出口管制违规发起调查、出具法律意见书向美国执法机构陈情以获得减轻或者免除处罚、并帮助该企业进行合规整改；帮助某高科技企业就美国贸易制裁与出口管制进行风险筹划与危机管理等。陈立彤律师的联系方式：[email protected]
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