7月17日,由华锐金融科技研究所主办的《金融科技:守正创新与生态构建》暨华锐金融科技研究所2周年成果分享会在京成功举办。分享会基于研究所成立两年来的研究成果,以核心业务场景创新、行业发展趋势研判、金融科技生态构建和最新政策法规解读为主题,共分为三大环节,为现场嘉宾和观看网络直播的朋友们带来一场证券基金期货行业的研究成果盛筵。
2021年是我国“十四五”发展规划的开局之年,资本市场双向开放持续推进,监管力度不断加大,制度供给更加丰富,布局金融科技已成为各家机构发展战略的重点。
研究所:行业智库 研究赋能
华锐金融科技研究所负责人曹雷先生在致辞中表示,非常感谢参加分享会的嘉宾以及一直以来关注华锐金融科技研究所的各位朋友,研究所将继续秉承“行业智库 研究赋能”的宗旨,致力于成为一个持续赋能行业、创造独特价值、充满华锐梦想的研究机构,输出更优质的政策解读、行业发展趋势研判等研究内容,为行业更好更快发展及数字化转型贡献一份力量。
整体概览:新情况、新变化、新特点
华锐金融科技研究所资深研究员刘江巍在核心业务场景创新和行业发展趋势研判环节中提到,从2018年资本市场改革开始,监管层强调“打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场”的总目标,坚持“建制度、不干预、零容忍”的政策方针。证券经营机构在发展业务时应提高政治站位,从“十四五”规划的中长期视角研判资本市场各类发展面临的新情况、新变化、新特点,主动适应发展更依靠创新、创造、创意的大趋势。
财富管理:以客户为中心的服务体系
在谈到财富管理业务时,刘江巍认为,证券经营机构当下面临两个问题,一是亟需建立一套以客户为中心,能够实现迅速提高客户规模、客户科学分层、客群精细化运营的服务体系;二是围绕投顾人员绩效考核、合规展业、内生培养等方面,缺乏一套系统性的顶层设计方案。最后,他从智能应用、私域流量、客户运营、移动端智能生态、引流获客、增值服务六个角度介绍了财富管理业务的相关创新举措。
信用业务:金融科技高效赋能场景
华锐金融科技研究所高级研究员温聿铮表示,基于分布式架构重构、涵盖全业务参数及复杂场景,具备丰富易用API、低时延、高可用、可扩展、灵活部署等特性的两融系统,将为证券经营机构融资融券业务开展及全面风险监控提供有效支撑。金融科技应用有望在信用业务客户信用评估、资源配置优化、业务风险管理、智能运营与体系化运作等方面发挥更多作用。
机构经纪:结合自身资源禀赋差异化发展
华锐金融科技研究所高级研究员李想分享了海内外机构经纪业务发展现状及案例,系统总结了发展战略、组织架构、发展模式及服务节点四大方面。她认为,机构经纪业务市场呈现量化私募崛起、行业集中度高等特点,应以客户为中心,全方位满足客户需求;不断提升金融科技赋能水平,深度布局极速交易系统等;提高运营效率,涉及组织架构协同调整,部门间数据共享效率等;梳理好内外部评价指标。不同体量证券公司应结合自身禀赋找准定位,密切关注合规展业及业务风控,进行差异化、精准化发展。
生态构建:
优先完善内部科技生态
不断强化外部科技生态
在金融科技生态构建环节,研究所负责人曹雷指出,构建金融科技内外双生态发展将有利于经营机构实现合规稳定发展和获得更高投资回报,应通过内部评估、同业对标、内部创新和团队构建四个方向优先完善内部科技生态,通过拥抱监管、同业交流、服务供应、研究机构和行业组织五个方面不断强化外部科技生态。
在金融科技生态构建方面,研究所资深研究员申晓宇向大家分享了摩根士丹利、高盛集团、招商银行和华泰证券四家典型机构在构建金融科技内外生态的诸多举措,指出构建金融科技生态的关键:一是对内注重业务与技术良好融合,通过优化组织机制,完善制度体系,加强激励创新实现内部高效协同;二是对外强化开放合作,选取优质金融科技企业合作,与其互相成就,共同成长。
随后,曹雷结合数十个案例,为线下嘉宾带来最新政策法规的介绍和观点。他认为,虽然行业发展空间巨大,但仍然面临外资入场导致竞争加剧;熊市时马太效应更加显著,挤压中小机构生存空间;行业整体线上拓客能力有待提升等多项问题。
最后,在热烈地掌声中,曹雷先生亲自切开生日蛋糕,庆祝华锐金融科技研究所两周年生日快乐!
往期回顾
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