金融科技动态观察丨第50期

政策法规

央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构

【政策影响】由于虚拟货币没有真实价值支撑，价格易受操控暴涨暴跌，过度投机将加剧非法资金跨境、洗钱等犯罪活动风险。此次央行约谈部分银行和支付机构，向金融行业释放出明确信号，有助于打击虚拟货币交易炒作行为。

证监会发布修订后的年度报告和半年度报告格式准则

【政策影响】随着上市公司数量的不断增加，规范的报告格式对有效严格地监管至关重要。对于证券公司来说，要注意把关新上市公司定期报告的信息真实性和完善性，协助提高信息披露的透明度。规范定期报告格式，还有利于帮助投资者作出正确投资判断，有利于保护投资者权益，维护资本市场的健康发展。

中证协投行自评业务工作底稿电子化

【政策影响】随着科创板和创业板实施注册制，证券公司迎来大量保荐项目，少数证券公司为提高业绩，只顾速度，不顾质量，甚至出现工作底稿与招股书前后不一致、重大遗漏事项等情况。根据华锐金融科技研究所统计数据，截至2021年6月30日，监管机构共因为保荐业务问题发出30张罚单，涉及46名保代人员，受到的处罚包括警示函、监管谈话以及暂不受理与行政许可有关文件。此次中证协加强工作底稿电子化管理工作，有利于帮助证券公司提高保荐业务质量，探索实现对底稿信息的实时监测、智能分析及主动预警等功能，规范行业发展。

中证协就公司债券业务执业能力评价办法征求意见

【政策影响】中证协此次新增了市场秩序维护、注册审核两项能力评价指标，删除了业务能力中债券承销金额指标，有助于约束市场低价竞争行为，重塑良性市场秩序，弱化行业对规模的过度重视，强化行业对合规、风控和可持续展业的关注。

行业动态

华锐、华为助力国泰君安上线新一代核心交易系统全栈信创节点

【点评】此次解决方案主要有两点值得关注，一是这套由国泰君安+华锐+华为强强联手的解决方案，彻底打破了国外IT设备厂家对中国证券公司核心技术平台的垄断，在架构、二次开发、兼容安全、供应连续性等方面保证独立性；二是此次实践对于推动证券行业发展，引领技术进步具有重大意义，实现了从垂直升级变为水平扩展，实现标准服务器+高速网络+消息总线的分布式模式，解决了交易、清算、账户等业务模块高度耦合，业务、容量无法线性扩展的痼疾，展现出中国科技企业赋能金融行业发展的能力。

中信建投与腾讯达成战略合作

【点评】中信建投证券于2020年提出“科技赋能、运营升级，以数字化转型助推客户服务体系建设”的战略目标，同时在公司“十四五规划”中提及将通过云计算、大数据、AI智能、区块链等新一代信息技术加快推进数字化建设。此次与腾讯签署战略合作协议，中信建投证券在系统适应方面依靠自身能力，在云原生和大数据技术等方面借力腾讯，共同探索证券业务场景与新兴技术结合的发展新模式，有助于推动中信建投证券数字化转型，打造数字化时代的核心竞争力。

中金财富证券携手腾讯云上线全栈私有云

【点评】一直以来，许多证券公司系统的基础架构面临敏捷性不足、运维管理成本高等问题。云原生技术作为数字化转型的基础，也是中金财富证券打造数字化竞争力的关键举措，中金财富此次与腾讯云合作建设全栈私有云平台，有利于完善中金财富证券中台架构，支持更多业务与技术能力整合和输出，加速中金财富的数字化转型和创新。

华泰证券举办金融科技开放日

【点评】根据中证协发布的2020年证券公司经营数据，华泰证券在信息技术上的投入达19.4亿，高居榜首。华泰证券还在2020年年报中提出“科技是突破传统、引发商业模式变革的关键变量”，将继续深化科技赋能下财富管理与机构服务的双轮驱动发展战略。随着金融科技生态迅速发展，华泰证券的金融科技实力不断上涨，能够更加地灵活应对客户越来越复杂的个性化需求；新系统在技术和业务两个维度做出突破，既保证了稳定性，还为客户带来更具创新特色的交易体验。

2020年度证券公司文化建设实践评估结果

【主要内容】根据评估结果,2020年仅中信证券一家证券公司文化建设资金支出超1亿元,6家证券公司支出超5000万元,41家证券公司支出超1000万元。在文化建设资金支出占比方面，4家证券公司支出占比超过1%，30家证券公司支出占比超过0.5%。

环球Fintech

摩根大通收购巴西数字银行C6 Bank的40%股权

【延伸阅读】6月17日，摩根大通收购英国在线财富管理公司Nutmeg，为其在美国以外的零售银行业务领域的扩张提供动力；

6月22日，摩根大通资管公司收购森林管理和林地投资公司Campbell Global, LLC，填补摩根大通资管公司的资产类别空白；

6月29日，摩根大通收购金融初创公司OpenInvest。摩根大通将保留OpenInvest品牌，并将其与该公司提供给私人银行业务和财富管理客户的服务整合在一起。

【点评】摩根大通CEO Dimon在2020年2月表示，摩根大通将展开新一轮大规模收购。此后，摩根大通不仅在资产管理、私募市场、ESG等业务领域有投资并购活动，还并购了体育业、旅游业等非金融领域的公司，运用其技术平台和数据为客户提供更准确的投资建议，提高客户满意度。证券公司在建设外部金融科技生态时，可以尝试从业务发展和客户需求等多个角度出发，选择投资或并购的企业，吸收外部技术能力提升自身业务水平。

德意志银行发文讨论AI技术在证券服务领域的应用

乌干达央行推出金融科技初创公司监管沙盒框架

亚马逊在迪拜设立金融科技实验室

美国众议院金融服务委员会将就AI、CBDC召开听证会

全球资本市场信息系统事故次数

根据华锐金融科技研究所整理，2021年6月21日至7月5日期间，公开资料并未发现资本市场有信息系统安全事故发生。