真真偷鸡不成，倒蚀把米。
纽约一华男，就借2家“空客公司”，通过伪造税表的方式，企图骗走联邦2000w。不过最终被政府识破，于2020年5月21日被捕监禁。15日其向纽约南区法院认罪，承认犯有1项银行欺诈罪和1项身份欺骗重罪，或将面临32年的刑期。
纽约男开空壳公司骗贷2000w
持绿卡居住在曼哈顿的37岁华人，Muge Ma（以下简称Ma），在疫情期间，就利用开空壳公司，伪造税表，假扮纽约州政府采购商等一些列手段，骗取联邦救济金，最终被查获。
（图片来自美国邮报，版权属原作者）
据司法部文件显示，今年3月至5月间，Ma向美国小型企业管理局和至少5家金融机构提交文件，自称他名下的纽约国际资本公司（NYIC）和Hurley人力资源两家公司拥有几百名员工，并为此每月需支付几百万美元工资。
在Ma的描述下，NYIC公司主营业务为“云计算服务”，而Hurley人力资源公司，致力于“协助在美失业白领和应届毕业生找工作，帮助降低高失业率。”但由于疫情影响，特此申请PPP贷款。
后来经过调查，FBI发现，Ma提交的银行记录、税务记录、工资记录和财务报表，均系伪造，而Ma自己“似乎是两家公司的唯一雇员，对他申请的资金没有合法要求”。
同时，根据Ma向小型企业管理局提交的材料显示，Ma称自己的纽约国际资本公司与Hurley人力资源公司都是全球公司，然而事实上，这这两家“百人企业”的注册办公地，其实都是Ma居住的曼哈顿豪华公寓。
同时，申请时Ma谎称自己是美国公民，而事实上，他只是美国合法永久居民。
在这起欺诈案被发现前，美国小型企业管理局已经批准向纽约国际资本公司与赫尔利人力资源公司分别提供了50万美元和15万美元的贷款，一家银行并向赫尔利人力资源公司批准提供80万美元的政府担保贷款等。
2020年5月21日，联邦检察官正式对马某提出了包括银行欺诈、电汇欺诈、重大欺诈在内的6项指控：
Muge Ma也于当日被捕拘禁，在390天后，他向纽约南区检察院法官（Berman）承认犯下了银行欺诈罪和身份欺骗重罪，前者最高可被判30年监禁，后者最低的强制监禁是两年。
该案还将于今年9月22日正式宣判。
骗取400万救济金 给自己买了兰博基尼
事实上，Muge Ma绝不是唯一一个，妄图靠冒领救济金，过上奢侈生活的个体户。但也正是成败都归萧何，他们拿到钱后的挥霍举动，再度引起了联邦的注意和审查。
根据美国司法部去年5月27日公布的文件显示：1名来自佛罗里达迈阿密的29岁男子David T.Hines，就想拿着蒙骗到的政府“及时雨”，去买兰博基尼。
图片来自people 版权属于原作者
根据法院文件显示，Hines 以自己名下的4家公司向银行提出疫情贷款申请，他称自己公司共有员工70人，每月需要支出400多万美元，他想申请获得联邦CARES救济方案框架下的价值1350万美元的政府担保PPP（Paycheck Protection Program）贷款。
（图片来自newsbreak 版权属于原作者）
在申请文件中，Hines表示，自己希望获得小企业薪资保护计划(PPP)的贷款，来支付员工工资、抵押贷款利息、办公室租金和抵押贷款利息。
图片来自newsbreak 版权属于原作者
通过申请，Hines最终获得了银行批准的400万美元的PPP贷款。
但令人没有想到的是，在收到银行最后批准的400万救济金几天后，Hines转头就先花掉了31.8万美元，给自己买了一部2020年新出的兰博基尼Huracan跑车。
（图片来自miamiherald 版权属于原作者）
正是因为兰博基尼的存在，引起了检察官的注意，并再次对Hines公司的流水信息进行审查，经过调查，检方发现，Hines名下公司的平均每月支出只有20万美元，远低于他在申请中提到的数额。
此外，他的4家公司也“无迹可寻”，网上基本找不到这些公司的业务活动，其中两家公司还被投诉从事“欺诈活动”。
目前，美国司法部宣布，将以银行欺诈、向金融机构作出虚假陈述以及非法收益交易等3项罪名对Hines提出指控，并冻结其所有账户。
图片来源于bloomberg 版权属于原作者
一旦所有指控成立，Hines将面临最高70年的监禁
。

而他那辆刚满还不到3个月的兰博基尼，早已被联邦检察官扣留。
850w PPP贷款砸进Las Vegas赌场
而洛杉矶商人Andrew Marnell，更狠，直接将到手的850万PPP贷款，砸进了拉斯维加斯的“命运赌盘”中。
据LA Times报道，Andrew Marnell通过
伪造自己名下公司的业务和薪资信息
，以及
使用别名篡改包括联邦税务、员工薪资等文件记录
，
虚报自己公司的经营规模
，从而从银行获批高达850w美元，可以
免除的扶持贷款
。

（图片来自nbc la，版权属原作者）
而检察官还发现，Marnell在领取到这笔来自政府的“巨额资金”后，并没有用于支付员工薪金或者任何PPP计划中规定支付的项目，而是将几百万美元资金，转到了自己私人的经理账户下，并“杀入”美股市场。
（图片来自Fox 5，版权属原作者）
以及给自己买了去拉斯维加斯的机票，为自己在Bellagio Hotel & Casino 赌桌前的数十万赌资买单。
（图片来自Fox 5，版权属原作者）
目前，Andrew Marnell将因欺诈罪，面临最长30年的铁窗生活。
天网恢恢，疏而不漏
根据近日调查委员会，向国会提交的一份总结性报告，目前联邦财政和银行，已经向PPP贷款申请人发放了4,600,000笔贷款，总计5,120亿美元。
在这些贷款中，有86%贷款为15万美元及以下的小额贷款，总计资金为1,370亿，而另有2%的贷款，数额大于100万。
由于政府需要迅速向受COVID-19影响的中小企业者，提供资金和其他援助，因此在此前审批过程中，多本着自愿承诺的原则，但也导致各类骗取联邦救济的计划层出不穷。
不过，检方表示，目前会紧盯任何存在欺诈风险的活动，并对此前的🈸️高度关注，一旦发现欺诈行为，将严惩不贷。
本文由北美省钱快报小编整理，图片及信息来自new york times等，版权属于原作者。本文不代表本公众号立场，未经许可不得擅自转载，否则将追究责任。
THE END
编辑：R
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