全球财富报告:中国超富人群资产8年内将超美国
全球财富数据:
在分析了全球财富趋势后,财富管理机构应当如何定位自身以应对不断变化的市场?BCG的报告指出,有两个方向值得关注。
首先,随着下一代超级富豪的逐渐成熟,财富管理机构不能试图用单一的方法吸引他们。因为新一代超级富豪群体包括了更广的年龄范围、更差异化的财富来源以及更多样的金融经验。新一代超级富豪群体正在经历“巨大的成长”,这种成长意味着他们不会完全忠于财富经理给出的意见。因此, 财富管理机构应该遵循BCG给出的七条为高净值资产客户服务的准则。它们分别是:
提供有针对性的以客户需求为基础的财富管理服务; 提供互动驱动型服务内容保障; 提供全球范围内的信息联通; 提供客户主导型解决方案; 整合客户需求,提供全方位投资建议; 提供客户投资的技术支持; 以及用真诚建立与客户之间的联接。
其次,财富管理机构应该将目光投向“崛起的中产阶级”这一群体。仅将注意力放在超级富豪群体,会让财富管理机构错过一个正在酝酿中的市场。新中产阶级这一群体的资产在10万美元至300万美元之间,其中包括约3.31亿个人客户,可投资财富达到59万亿美元。
与此同时,这些客户的投资需求通常较简单,金融知识不足。他们值得关注,因为这一群体预计在2025年之前将实现4.1%的复合年增长率。财富管理机构是否能赢得并留住这些客户,取决于其所能提供的数字化服务能力和线下顾问的数量,顾问们可以利用技术为其提供量身定制的服务。
报告| 波士顿咨询公司
整理 | 巴伦实习编辑 喇珺宜
(本文仅供读者参考,并不构成提供或赖以作为投资、会计、法律或税务建议。)
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