纳川成海,登高博见:《2021中国私人财富报告》发布
报告指出,在宏观经济持续向好的基本前提下,中国私人财富市场步入稳健发展阶段,财富管理服务机构应当持续提升专业度,提供一站式的体系化服务。
梁霭中
贝恩公司资深全球合伙人
亚太区兼并收购业务主席
在中国经济稳定增长,资本市场震荡回稳的大背景下,2021年高净值人群对财富持续增长的需求依然强烈。同时,近年来,中国高净值人群财富配置需求的综合化、多元化程度也在不断加深。具体来看,在关注个人需求之外,这部分人群的注意力还延伸到家庭、企业、社会需求,涵盖金融及非金融需求,值得一提的是,医疗健康、高端生活方式、税务法律咨询等非金融需求正在崛起。
崔筠
贝恩公司全球副合伙人
中国高净值人群呈现出更加成熟的特征,比如从过去单纯的产品需求导向转向专业服务需求,期待机构提供产品之外的综合服务,以及希望通过一站式服务实现多元资产配置等。对此,我们建议,私人银行应当全面、有前瞻性地理解客户需求,结合自身资源优势,通过差异化的定位,提供专业、体系化的服务。
核心数据与观点
中国高净值人群规模预计接近300万人,拥有的可投资资产规模将超过90万亿元
高净值人群结构及创富规模更多元,年轻化趋势显现
创富需求再次凸显,财富目标从过去强调传承,向创富与传承并重
客群需求从注重单一的财富管理扩展到个人、家庭、企业和社会等多层次金融+非金融综合需求,需求和体验要求差异化凸显
投资回归理性,净值类、权益类接受程度上升,转向多类资产配置,权益类资产将保持为市场热点
从财富传承到能力传承,子女教育成首要关注,期待专业机构加强信息、资源、圈层等服务
人为轴心,人与数字相互赋能的服务模式转型和体验升级
机构选择分化并呈现差异化定位,体验成为重要标准之一,偏好能提供综合一站式服务的机构
境内外配置规划趋理性,传统目的地降温,目的地进一步分化,期待多元、全链条服务
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