投行去年赚得盆满钵满
然而最近的「世纪爆仓」
让各家瞬间傻眼
要问一把亏掉55亿美元
CEO和高管双双离职是什么体验？

瑞信最清楚了
01
爆仓冲击波：九大投行在劫难逃
Archegos上个月的爆仓是华尔街最引人注目的事件之一。
顶级投行：希望这只是一场梦…
这次事件堪称“噩梦”，光是真金白银的巨额亏损就已经可以让几家投行肉疼一阵儿了。
  • 瑞银(UBS)也报告损失8.61亿美元；
  • 摩根士丹利(Morgan Stanley)损失9.11亿美元；
  • 野村(Nomura)报告损失29亿美元并将其主经纪商业务负责人停职；
  • 瑞信是受打击最大的银行，损失55亿美元。
图/Bloomberg
一定会有朋友问，高盛亏了多少？不瞒你说，老大哥，真的就躲过了这次世纪大爆仓。

继续说会最惨的瑞信，除了直接损失，间接的影响也后劲儿不小。
瑞信旗下为对冲基金提供服务的部门损失重大。自瑞信首次披露Archegos事件以来，瑞信4月初的股价已经下跌近28%。
Archegos爆仓事件总计造成的损失超过100亿美元，是金融业史上最严重的交易灾祸之一。
这引发了海外国家的一系列监管调查行动。
  瑞银首席执行官Ralph Hamers称，他们正在评估自身风险管理系统，以避免此类情况。
  野村首席执行官奥田健太郎承诺将升级该银行的风险控制和管理，防范风险再次来临。
瑞信原投行部CEO Brian Chin、原首席风险和合规官Lara Warner、首席股票交易官Paul Galietto离职。
瑞信巨亏，矛头直指这个岗位
其实说到这儿，特别关注金融圈的小伙伴早就开始同情瑞信了，毕竟今年以来它一直处于水深火热之中。
就在Archegos爆仓事件发生几周前，瑞信的另一家主要客户——英国金融公司Greensill刚刚倒闭。
而此前，瑞信还推出了为Greensill运营提供融资的基金。
在Greensill倒闭后，首席风险官Lara Warner就受到了审查。这两件事接连爆出，让人们质疑瑞信内部的风控部门确实出了问题。
图/Financial Times
不过，此次爆仓事件后，三位高管的离职并不能平息大股东的怒火。
迫于压力，瑞信机构经济业务联席主管John Dabbs和Ryan Nelson离职。同时股权和风险管理部门其他多位员工也已离职。
大家应该都看出来了，这事儿一出，所有人都把矛头指向了金融机构的风控部门——Risk Management。
02
Risk Management，投行中最重要的部门
Risk Management，在投行中可以说是“位高权重”。高盛这次的成功避险就得益于Risk Management部门稳住了。
Risk Management到底多重要？
在投行，Risk Management工作内容主要是通过辨识、衡量（含预测）、监控、报告来管理风险，采取有效方法降低成本。
通常情况下只要业务达到了一定的规模，都必须要有Risk Management部门的批准
才可以进行。

虽然Risk Management并不为金融行业直接赚钱，但可以帮助其减少损失。
相信大家也能从此次爆仓事件的后果中感受到，一出事儿机构就是“唯Risk Management部门是问“。
这也为风险管理方向的人才赋予了一种“光环”，这类自带光环的人才，就成了各大投行抢夺的重要目标。
图/Google
留学生可以求职哪些岗位？
在投行中，Risk Management并不是一个职位，而是一个范畴很广的部门。以投行为例，Risk Management属于Middle Office，且具体岗位划分很细致：
图/DBC自制
枫叶君总结了一下，Risk Management主要岗位如下：
  •  Credit Risk：主要负责银行内部的信贷审批和监控管理，并对交易风险进行评估。
  •  Market Risk ：负责买卖证券的风险控制。
  • Operational Risk：负责银行日常运作相关的风险管理。常见的有银行诈骗、黑客恶意攻击等，以及银行内部的日常运作。
  • Model Risk：通过模型对真实世界进行描述和模拟，该方法是许多前进的风控管理的标志。
图/Unsplash
03
高薪又火爆，Risk Management竟然这么缺人？
因为在投行中地位高、岗位丰富，压力没有IBD那么大，工作时间也不像IBD那么长。
不少留学生挤破头都想要进入Risk Management部门。
在Risk Management工作也太爽了吧！
对应届毕业生来说，想要迅速成长，在Risk Management Team工作是不二之选
  • 可以培养对市场和产品的了解；
  • 学习到分析技能和报告技能；
  • 了解到交易部门交易的产品和他们的交易策略。
至于大家最关心的薪资问题，Risk Management部门也没有让人失望。
作为Entry Level的Risk Analyst的平均年薪就已经达到7.2万美元每年，比加拿大平均薪资高出将近2倍
。
图/Glassdoor
而在积累了一些经验之后，达到Manager级别之后，薪资更是直接上了一个台阶。这个薪资水平，也并不比IBD低。
图/Glassdoor

神仙部门非常缺人
除投行之外，四大、咨询和互联网等行业几乎每家公司都会设置Risk Management相关的部门和岗位。
08年经济危机后企业对Risk Management的重视程度直线上升。（相信这次爆仓之后，顶级金融机构一定会更加重视）
图/DBC自制
证监、美联储以及地区级监管部门出台了许多法规以及控制措施，也催生了Risk Management方向就业市场的欣欣繁荣。
而且有了risk的经验，将来还可以转型Front Office无论是做销售、交易、quant，或者去买方做风控都比较容易。
想去神仙部门？先看看岗位要求！
📄 考证 ：FRM是必备的。如果通过了CFA一级考试，也会加分不少。
👷 实习：实习经历都排第一。投行Risk Management的全职岗位基本都是实习生通过return offer得来的，毕业了再找成功率几乎为零。
💻  编程能力：一般来说，VBA是必备技能，如果精通SQL则会非常加分。
除此之外，还有求职金融几乎必备的数学和估值建模能力。
Risk行业对人员要求普遍较高

不管是硬实力还是软实力
甚至是关于你个人的性格软实力都是考核重点！
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