【MIT-CHIEF “创始人讲堂”第五期】数字时代下的财富管理

随着科技的发展、客户金融需求的普遍性增长，互联网金融行业在过去五年中迎来了井喷式的爆发成长，财富管理作为其重要的一部分，也迎来了自己领域内的数字化发展。新兴金融科技与财富管理的结合，使得财富管理行业已然迈入了新阶段：智能财富管理。近几年全球出现的智能投顾（Robo-advisor）更悄然成为了智能财富管理中不可忽视的一部分。智能投顾，即人工智能+投资顾问，主要指金融机构基于投资者的投资需求和风险偏好，为其提供数字化、自动化、智能化的财富管理服务。

人工智能作为近几年最令人激动的技术之一，算法的革新如神经网络、深度学习等大幅度提高了金融效率。在资产配置领域，智能投顾通过模型计算出符合要求的最优投资组合，通过模型控制风险，量化制定策略，智能调仓。如此，智能投顾就能为更多的人提供更高效的服务。在此之下，它大大降低了服务费和投资门槛。与传统投顾相比，智能投顾以其低门槛、低费率、高效率的优势吸引了广大投资者。

智能投顾因其优势与巨大的潜在市场，备受新型金融科技公司与传统金融机构的关注。以betterment为首的多家初创金融科技公司在美国金融危机后，拉开了数字化财富管理的大幕。在看到智能投顾赛道的广阔蓝海之后，以摩根斯坦利（Morgan Stanley）为首的传统金融机构也纷纷涉足其中。截止目前，中、美、英及新加坡四大主要财富市场财富管理产品线上化销售已突破6万亿美元，其中中国市场规模超过2万亿美元。预计到2022年，智能投顾在中国管理的资产将超过6600亿美元，其用户数量也将突破1亿。

然而，智能投顾在面对拥有巨大潜力的财富管理市场的同时，也面临着日趋激烈的竞争和趋严的监管政策。众多中国互联网金融公司面临了挑战与机遇。如何用人工智能管理我们的资产？智能投顾的未来是什么？如何更好地发展中国化智能投顾？我们如何在未来竞争激烈的全球化财富管理市场中保持相对的优势？在本期MIT-CHIEF的创始人讲堂中，我们有幸邀请到了金融科技领域领先的企业AQUMON的创始人雷春然（Kelvin Lei）先生与大家一起讨论数字化的财富管理新未来。希望本次讲座可以为大家提供更广阔、崭新的财富管理视角，并欢迎各位带着问题踊跃参与！

活动详情 · 报名方式

【主题】

数字时代下的财富管理

【讲座嘉宾】

Kelvin Lei | 雷春然

【时间】

美东时间：11月4日（周三）8–9pm

北京时间：11月5日（周四）9-10am

【Zoom Webinar报名】

通过Zoom参与讲座则有机会现场提问并且与嘉宾互动哟～

嘉宾介绍

Kelvin Lei是AQUMON的首席执行官和联合创始人，主要负责公司的业务开发团队及相关监管公司的运营。在加入AQUMON之前，雷先生曾以副总裁的职位在德意志银行（Deutsche Bank）就职，并负责大中华区FICC的销售。此外，雷先生还曾在瑞士信贷（Credit Suisse）和中金公司（CICC）等金融行业的头部公司工作。

公司介绍

AQUMON是一家金融科技领域的领先企业，其主旨是希望通过采用可扩展的技术平台和自动投资算法，使复杂的投资建议更划算、更透明，方便被企业机构及个人投资者所采纳，并主要面向零售市场。AQUMON于2016年创立于香港，其母公司为Magnum Research Limited。Magnum Research Limited作为一家量化研究公司拥有香港证券及期货事务监察委员会颁发的1、4、9型三种牌照。2017年，在成立短短一年之后，AQUMON成为第一个获得香港证监会认可的独立Robo Advisor公司。作为一家金融科技公司，AQUMON主要面向香港及中国大陆经营零售Robo Advisor产品。同时，它还与包括ChinaAMC、华润银行、中银国际等在内的超过70家金融机构合作研发并推出相关Robo Advisor产品。2019年，AQUMON与招商银行永隆银行合作推出了香港首家商业银行Robo Advisor。2020年，AQUMON与AIA合作推出了业内首个使用AQUMON技术的Robo Advisor。同年，AQUMON宣布完成首轮金额为3000万美元的B轮融资，其融资规模荣膺2020年亚洲数字财富管理领域的榜首。AQUMON荣获香港科技大学（HKUST）、郑和资本管理有限公司 (Zheng He Capital Management Ltd)、联想（Lenovo Capital）、阿里巴巴企业家基金(Alibaba Entrepreneurs Fund)、中银国际(Bank of China International)在内的多个著名大学及投资机构的投资。

“创始人讲堂”系列简介

科技发展日新月异，越来越多的人怀揣理想与技术加入创新创业的队伍中。进十年，创业团队如雨后春笋般涌现，其中不乏拥有独创技术、引领行业发展、定义未来价值取向的“后浪”团队。我们如何找准自己的职业之路？如何实现创新创业的目标？我们要选择什么样的行业？选定赛道后如何实现可持续发展？在这样的大环境下，MIT-CHIEF邀请创业团队的核心——创始人们，从创业者角度，分享他们的经验，分析产业发展，讨论更多的可能性，为学生、求职者、创业者们提供珍贵的一手信息。

关于我们

麻省理工学院中国创新与创业论坛（MIT-China Innovation and Entrepreneurship Forum）由麻省理工学院中国学生学者创立，至今已十年，是北美历史最悠久、最专业的由高校学生组织的中国创新创业论坛。扎根于世界创新创业的殿堂之地麻省理工学院，秉承中国血脉，致力于开拓世界科技创新思想与创新产业投资的交融发源之地，塑造辐射全球的创新生态圈。

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