7月21日晚，深圳市公安局福田分局通报称，已于今年6月1日对“大麦理财”涉嫌非法募资立案侦查；
目前，警方已刑事拘留该公司三名负责人，并全力追赃挽损。
据警方初步调查显示，从2014年至今，大麦理财累计向68266人非法募集29.84亿元，逾期待还2.75亿元。
风雨飘摇的P2P行业，又多了一个被戳破的骗局，实在令人扼腕叹息。
值得一提的是，大麦理财在P2P爆雷潮里，是非常特殊的一个，因为它的股东不止有上市公司，还有国企背景....
那么，这个涉案30亿的理财骗局，到底是如何发展壮大的？
2014年大麦理财成立，2016年6月，累计注册用户突破25万人；截至今年7月，平台累计交易额达49.7亿元。
但在2019年6月，大麦就出现逾期，后来窟窿越来越大，半年后大麦理财发布良性退出公告，宣布退出P2P行业，当时逾期待还金额有2.75亿，待兑付利息1331万。
从零到50亿级别平台，只能说大麦理财太会包装了，不用明星站台，不用重金投入，单凭一手资本运作，就把自己搞的魅力无限，吸引数十万投资者入坑。
1、拉上市公司、国资入股，丰富背景。
大麦理财百科介绍中，第一句醒目写道：公司是一家具有国资和上市公司背景的网络借贷信息中介平台....
大麦深知这些股东背景会让自己镶金，所以从未停止对资本的追逐，成立4年内就搞定了4轮融资：
2015年8月，获深圳国投资本A轮投资，2015年11月，获长城证券子公司长城长富B轮投资（国资背景）；
2016年1月，获上市公司升达林业C轮投资；2018年10月，获黄山磐界投资中心D轮投资。
拉完这些股东入股后，大麦就公然以成立早、背景丰富的理财平台自居，不明真相的投资者蜂拥而入。
悲剧的是，这些看上去很有背景的战略投资方，其实根本禁不起推敲。
首先是上市公司升达林业，2017—2019年扣非净利润分别亏损1829万、1.775亿、12.48亿，还多次被四川法院列入失信被执行人名单。
明显是业绩爆雷、连年亏损，自身都难保的垃圾公司，拿来忽悠傻子呢？
至于国投资本，它和持有大麦理财33.29%股份，和大麦法人谷传广并列第一大股东。神奇的是，国投和大麦其实同属一个集团，率先入股的A轮融资更像是自导自演的戏法。
所以，大麦口中所谓的上市公司、国资背景，不过是吸引小白自投罗网。
2、把自己包装成投资风险低的平台。
大麦理财在公司介绍中是这么写的：公司产品来自于500强企业、上市公司和大型国企，还款能力强。
产品到期后由第三方合作机构回购，同时对投资人提供风险准备金垫付保障。而且有专业的风控，合作方都是保理行业巨头....
说白了就是，我们是有第三方机构担保的，有事也会先把钱垫付给你；你来这里，开户投钱就完事了，坐等收益。
看上去很美，他把你一切的风险都考虑到了，事实上这种第三方机构担保代偿，并不是一定会兑付给你，如果担保公司无力担保，买单的不还是你自己？
3、爆雷前夜，还大张旗鼓宣称要赴美上市。
2018年10月，当时P2P行业已经天雷滚滚，大麦理财却在深圳举行战略发布会，宣布确定D轮融资，同时宣布正式启动纳斯达克上市计划。
但和以往一样，大麦雷声大雨点小，只是嘴上公布要上市，根本没有实质性的动作。
凭借这些凭空捏造的利好，大麦理财在爆雷前夜，上演着末日狂奔。
进入2019年，大麦理财出现逾期，开始只是个别现象，到了6月愈演愈烈，迟迟拿不到回款的出借人，眼见回款无望，渐渐失去信心。
当时大麦理财还发声安抚，说平台的借款项目都是真实存在的，无法避免逾期发生，一旦发生逾期，会第一时间启动催收流程，最大限度的帮助投资人回款资金。
讽刺的是，之前大麦理财还在官微宣称已经完成自查。
苦熬半年后，大麦于2019年12月发布良性退出公告，最终逾期待还余额2.75亿，待兑付利息1331万。
至此，7万投资者彻底傻眼，悔不该当初，可世上从来没有后悔药，只有一次又一次惨痛的教训，甚至有人亏了钱也不吸取教训.....
结语：
这几年上演了太多的理财悲剧，千亿级别的微贷网、汪涵代言的爱钱进、杜海涛代言的网利宝、范冰冰代言的玉茶坊（三三系）....
不明真相的投资人，或被明星代言所吸引，或被理财平台包装出来的雄厚实力所吸引，他们总是抱着暴赚的心去开户，最终在血亏中离场。
归根揭底，都是因为贪婪，毕竟人性是禁不起利益诱惑的，而骗子又深谙你这点心理，不割你割谁。
所以，永远不要盲目高估自己的能力，也不要轻信什么高收益，路是一步一步走出来的，财富也是一天天积累的。如果真那么容易赚钱，他还有空告诉你？
最后记住一句真理：财富积累你得花上很多年，但在投资这个狩猎场，几次就能让你亏完。
只要你啥都不研究，跟着别人一顿瞎买，一定会被狠狠教训！

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