金融硕士真的是投行敲门砖吗？
传说在投行招聘中
HR对本科生是和蔼如春风
而对着研究生却是↓
那么，到底要不要读金融研究生呢？
答案是：
具体情况需做息具体分析
金融生需要考研吗？
北美求职
具体岗位具体要求
北美投行对研究生的不待见其实主要基于两点原因：
  • 1-2年制美研的学生一般没有时间实习，而投行80%的Full-time Analyst都是由Summer Analyst转正而成，很少直接招聘。
  • 北美大环境读硕士一般都是直接MBA，大部分人认为1-2制的硕士项目时间较短， 这段期间学生也学不到什么含金量很高的内容，反而因为学历更高需要支付更高工资。
因此，投行（前台）更倾向于招聘本科生。但如果是偏technical的岗位（中台），如Quant（需要掌握编程语言、数据工具等），则研究生更佳。
出于以上原因，许多投行的确会在进行校招时，对本科生青眼相加，本科生更具优势。但是更看重的还是实习经历，所以如果你作为金融专业的研究生，硬实力稳定，软实力过硬，也一样可以顺利拿到投行的Offer。
另外，研究生的身份虽然在初期没有什么太大的优势，但是在晋升上能够走的更顺畅，毕竟许多高阶职位是对学历有所要求哒。以J.P.Morgan为例，食物链顶端的ED和VP都明确对学历做出了“硕士学位优先”的要求：
国内求职
研究生学历是基本门槛
很与北美相反，在国内，券商很看重申请者的学历，研究生学历非常吃香。
大券商的基本要求就是研究生。硕士学历在国内券商这，基本就是一本万能的“通行证”。
考证
准备更充足
在知乎，有关“金融学生应该考哪些证”的问答，其中不乏CPA、CFA等，这些证书对于本科生，要么是没有达到报考条件，要么是准备能力不足。你当然也可以选择工作之后再考，但是忙碌的投行工作之余再准备难度较大的考试，想想也十分耗费精力。
而在研究生期间，既具备了报考条件，作为学生又拥有良好的学习环境和准备时间，考证事半功倍！
（图片来源于知乎）
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你需要考什么类的研究生？
那么既然金融生选择考研，好处不少，那么你了解金融硕士吗？你知道自己到底该考什么类型的研究生吗？就业前景又如何呢？
MFE
金融工程
MFE是90年代新兴的交叉学科项目，综合了金融学、数学和计算机技术。简单来说就是：金融+数学+IT。
MFE项目时长通常在1-2年，所以是一个投资时间很短，但如果找到好的工作，回报又很快的专业，因此申请人数也多，竞争也相对激烈。
根据QuantNet发表的“2020 QuantNet Ranking of Best Financial Engineering Programs”，开设MFE项目的学院排名如下：
（图片来源于 QuantNet）
其中排行TOP3的学院出来的MFE，就业水平也相当之高：
  • 普林斯顿大学：毕业3个月就业率：100%；毕业平均起薪：$155,571
  • 巴鲁克学院：毕业3个月就业率：95%；毕业平均起薪：$127,883
  • 卡内基梅隆大学：毕业3个月就业率：93%；毕业平均起薪：$117,775
除了就业率稳定、薪资高，MFE的就业方向也十分广泛，是投行、咨询、hedge fund、fintech公司都抢着要的金融人才。所以还在犹豫什么？MFE，考了不吃亏，考了不上当！
①申请要求
  • 申请背景：MFE更喜欢数学，工程能力强的申请者，例如数学，统计，理工科。
  • 硬实力：各个学校要求不同，MFE 项目更需要 GRE 成绩，GPA，GMAT ，TOEFL 成绩也是越高越好。
  • 先修课：不仅要比较标化成绩，更要关注往届申请者的专业，和修课背景。
  • 早申请策略：请把 GPA 刷到越高越好
    ！多修数学以及计算机编程课程，以及在各种材料中提及自己有很强的数学分析能力。

②毕业去向
偏重数理和编程能力的 MFE 毕业生更对口的工作是Quantitative Analysis，Asset Management, Risk Management 之类的，需要有量化分析能力和编程建模能力
的工作。

其中需求量最大的 Quants ，主要是采用计算机编程技术，设计并实现金融模型，包括金融衍生品定价，风险评估，预测市场行为等。商业银行，IBD，对冲基金，会计公司等。
MSF
金融学硕士
MSF作为商科大热门专业，其申请难度也不低，想进TOP名校就更难。其课程主要包括风险管理、金融衍生证券、企业决策管理以及投资分析等课程。目的在于培养学生全面的金融理念，教会学生针对资本市场运作以及企业财务进行研究和分析。
大部分 MSF 在设计上并不注重基础数学能力的深入培养（除了普林斯顿和 MIT 的项目），这样的课程更适合在金融，财务领域有一定经验的人，继续深造。如果想考 CFA ，学 MSF是一个一举两得的办法。
①申请要求
  • 申请背景：MSF申请者多来自于商科各专业、经济学、文科理科等。但会偏好有会计和财务经验的学生，数学，统计的背景也是必要的。
  • 硬实力：一般开设在商学院下的MSF项目， GPA ， GMAT， TOEFL 成绩自然是越高越好，对国际生来说，语言，尤其是口语的要求高。
  • 先修课：有些 MSF 专业有 Pre-requisite 的需求。比如先修过会计，微积分，统计，金融管理等课程。
  • 软实力：MSF 申请后期通常需要面试，会考察申请者商业分析企业运营方面的知识与经历、人际沟通能力。最好是有金融，财务领域相关的实习。
②毕业去向
商科找工作比的是内功，人际交往，数据分析，编程能力这些都得实力兼修，融汇贯通，并没有非常定向的 Career Path
，以下只是根据学校提供的历年毕业生就业数据，以及毕业生经验分享中总结出的大致趋势。

MSF的毕业生在就业上可选的范围也非常广泛，金融，财务，咨询行业都有很多适合的岗位。
  • 企业内部的金融工作：任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企 业的财务预算和管理等。
  • Consulting Career：咨询公司中为企业提供融资，投资，经营管理等建议
  • 股票经纪人：专门替客户买卖股票并收取佣金。
  • PE／VC Fund：私募股权投资/风险投资
MMF
金融数学
金融的本质就是数学。MMF和MFE从根本上来讲是同一专业，只是在不同的学校下，命名不同，MMF又大都设在商学院下。
学校开设这个学位的宗旨是不让数学和金融这个本该是一家的学科分开学( 是金融离不开数学，60%的课程是数学金融)。
主要的方向就是让学生掌握数学方法在如 Black-Scholes 期权定价法及投资策略和风险分析等方面的应用。
申请要求
基本与MFE相似，对数学科目的要求可能会更高。如果想根据自己目前的成绩，大概定位可以申请的项目，可以去www. QUANTNET .com，有许多历届申请者分享自己的 GPA ，GRE 成绩和相关背景，以及最终录取情况，你可以根据学校和项目筛选。
金融硕士留学生进入投行的最佳途径
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