NEWS
 「情侣涉诈骗」张鑫、欣欣联手
「赴美生子的华裔女子因孩子早产需紧急换汇受骗,损失22万元(以下都是美元)」引起关注,另两位读者联系世界日报,表示也被同一团伙欺骗,且对方达到目地后就消声慝迹。他们相信还有更多无辜大众受骗,希望凭借亲身经历,呼吁更多受害者勇敢站出来。
案情回顾:
来美生子需钱华女换汇受骗损失22万
换汇诈骗案层出不穷,日前,王女士刚生完孩子七天,还在坐月子,就经历换汇诈骗案,非常气愤。
来自中国广东佛山的王女士赴美生子,因宝宝早产美金不够,加上中国外汇管制严格,不得已找地下钱庄换汇,结果被骗22万美元,至今过了20多天钱也没有被追回。
王女士希望透过自身惨痛经历,提醒更多人注意这些横行在南加的换汇不法分子。王女士表示,5月初宝宝早产她亟需美金支付账单,由于中国外汇管制严格,就连换购都无法进行,不得已只好动了找地下钱庄的念头。
她在洛杉矶商业市一间赌场认识一名华裔荷官(dealer),想到荷官路子可能比较广,认识的人多一些,于是主动询问荷官,是否有认识的人可以帮忙换美金。荷官为其介绍一位名叫欣欣的女子,由两人自行沟通换汇事宜。
两人加了微信联络方式后,原来欣欣只是一个中间人,不直接换汇,又介绍一位叫James的男子给王女士,对方自称做高端车进出口生意,最大一笔换汇金额为80万美元,于是双方谈妥换汇金额及手续费用后,约定在5月15日来到尔湾一处民宅交易。
王女士表示,由于地下钱庄在纽约,根据纽约当地时间早上8时公司开业,他们约定交易日当天,也就是洛杉矶早上4时50分从圣盖博到尔湾透过手机汇款。
王女士透过手机银行的汇款纪录。(王女士提供)
她刚抵达尔湾一间住宅,看到这个100多万元的房子,家里还有七、八岁的小孩,以及大门口停了一辆奔驰车,就觉得稍微安心一些,至少对方经济实力还行。
可是住在尔湾的并不是微信中的这个James,而是欣欣和她的男朋友张鑫(两人为换汇中间人),王女士是透过招商银行的手机银行将154万4000元人民币打到对方指定的账户,对方的开户行为浦发银行深圳分行。
可是汇款完毕后对方表示并未收到钱,王女士起初以为大笔金额交易等待时间稍久,可是两个小时过去了,对方还是说没有收到钱。
由于王女士是招行金卡会员,可享受24小时客服服务,待她给客服打电话后已经确认汇款成功。可对方坚称中国的银行没有收到钱,他们不能进行美金汇款。
王女士非常无奈,16日再次来到尔湾住家协商,欣欣和张鑫表示,他们只是有偿换汇中间人,并不负责具体换汇操作,关系撇得非常干净。
王女士顿觉不妙,动用中国的关系查到对方早已在汇款的第二天中午将两笔150万元人民币领走,并且开户人是一名1995年的男子。王女士怀疑,他们为了不被警方查到,使用其他人身分进行开户转账换汇等系列动作。
中间人写下的欠条。(王女士提供)
由于汇出人民币却迟迟未收到美金,王女士要求欣欣和张鑫写下欠条,「如果30天内无法找回这笔钱,赔款100万元人民币」,并留下这对男女的驾照及护照信息等。
写完欠条后,王女士又来到尔湾警局报案,警方前往调查才发现这处尔湾民宅根本不是欣欣和张鑫的物业,而是出租屋。而那名叫James的换汇人,从头到尾也没有出现过。
由于警方介入调查,17日当天欣欣抱着孩子前往警局申请保护令,禁止王女士向他们打电话或发消息,只能找律师联系他们。
王女士已向尔湾警局报案。(王女士提供)
王女士表示,由于这起案件只是民事纠纷,警方办案也很无力。她也咨询相关律师,但无法保证案件可以顺利进行,尽管她掌握的证据非常充足,视频、录音等都显示双方换汇的行为,但律师表示,中间人在美国名下没有任何房产,即便胜诉,他们也可能无法赔偿。
王女士表示,现在中间人直接把她的微信删除,她根本找不到对方,即便最后中间人能赔偿100万元人民币,但是她也白白损失50多万元人民币,更何况到目前为止这154万4000元人民币没有任何下文。
数位受害人称,据信是主谋的张鑫专门盯上女性下手,他与数位女性的关系也匪浅,并利用这些女性对外行骗。
K先生受骗15万
另一位受害者K先生(化名)表示,他太太和据信是换汇行骗主谋张鑫的女朋友欣欣因同事原因,两人私交关系不错。去年1月欣欣告知K太太,男朋友张鑫从事进口车行业,希望以四个点的利息向K太太借钱。
K太太起初有些犹豫,但两人同事关系不错,加上张鑫以在西柯纹那市的南山(South Hill)有房子作抵押,於是双方写下借条借款10万元。但后来发现那套房根本不是他的。
去年6月张鑫以资金紧张、需要周转为由希望再借10万元,言明一个月后还款。但是在6月对方要求再次借款时,K先生总共只拿过张鑫三个月利息,合计1万2000元。而张鑫再次要求借款时,K先生表示没有那么多钱,但若需要可再借5万元,於是K先生透过帐户转帐5万元给张鑫。
可是到了约定的一个月后张鑫没有还款,两个月后还是没还,K先生才意识到事情不妙,持续打电话给张鑫催促还款,但张鑫态度是时而理会时而不理会,K先生希望约张鑫见面,但对方也不见。
事发后K太太试图打电话和发送消息给欣欣,可是欣欣一律不回,并且把K太太的微信号列入黑名单,事发前也辞去工作。K先生意识到这是一个骗局,前后受骗15万元。
这件事情发生后为K先生的家庭和夫妻关系带来巨大影响,夫妻争执不休,险些走入离婚的边缘。K先生的朋友表示,K氏夫妇拚命工作,在美国立足,这是两人的辛苦钱,却没想到被骗子一下子全部骗走,每每想起此事都令人气愤。
王女士则说,当初来到据称是张鑫女友欣欣和张鑫位于尔湾的家,欣欣告知房产是他们购得,后来才发现他们名下没有房产,房子是租来的。然而,不论是张鑫对外宣称的女友欣欣,还是太太邵阳,甚至邵阳的母亲(张鑫的岳母),生活都相当高调和铺张。
其他受害人表示,张鑫的太太邵阳根本就是知情人士,「照片里的他们穿金戴银,可没想到这些钱都是行骗得来」,而他们在社交媒体上发文,言语中流露出生意似乎做得有多大,整天满世界飞来飞去。
王女士表示,换汇受骗后,即便找到张鑫和欣欣的住家,在张鑫面前录音或是报警,张鑫依然摆出一副满不在乎,谁也动不了他的态度。她刚生完宝宝发生这样的事情,心情不好也吃不下东西,导致母乳不足,宝宝连著受苦。

三笔借款 杜女士损失近80万
换汇骗案中涉嫌诈骗的男主张鑫对受害人王女士宣称,换汇最大一笔交易是80万元。然而根据向本报投诉的杜女士表示,张鑫嘴中的80万元明明就是骗她得来,她是受害人。
第一笔是10万元,第二笔44万元,第三笔20万元,前后损失近80万元。因为张鑫,杜女士的生活和家庭发生巨变。目前杜女士已聘请律师,代表她对张鑫及其同伙向法院提出民事诉讼,但被告尚未回应。
杜女士15日对记者表示,目前正值暑期,学校已经放假,张鑫很可能早就带着孩子逃回中国。她律师在一个月前就对张鑫及其同伙提出民事诉讼,却迟迟没有得到回应,可能会变成缺席判决(default judgement),她正与律师商讨对策。
虽然她已在住家辖区警局报案,但还是决定近期前往尔湾警局表达诉求,和指控张鑫的种种罪行。
杜女士从事房产经纪,透过名叫Vivian付的女性朋友认识张鑫,Vivian和张鑫对外宣称是男女朋友。杜女士说,张鑫表示想透过她购买约巴林达(Yorba Linda)一处民宅,但因她有事回中国未有进展。杜女士事后认为,这是张鑫设下的饵。
等到2018年6月杜女士从中国返美,张鑫联络杜女士,询问她是否考虑投资,譬如借十万元给他,每个月他可以支付五个点的利息给杜女士。
起初杜女士不放心不想借款,但为了打消她的顾虑,张鑫表示,他在西科汶纳市有房子,杜女士是房产经纪,可由她担任卖家经纪(listing agent)。杜女士在网上查询,发现张鑫所说的房子的业主是邵阳。
张鑫解释说,邵阳是他做进出口汽车生意的伙伴,对方欠他一大笔钱,把房产抵押给他,张鑫还当著杜女士的面透过视频拨电话给邵阳,邵阳表示信息无误,杜女士可以出售这栋房产。但事发后她才发现邵阳和张鑫为夫妻关系。
当时杜女士不疑有他,同意借钱给张鑫,第一笔汇款10万元到张鑫美国的帐户,名义是投资,张鑫每个月支付5000元给杜女士。
同时杜女士想购买房产,家人汇款给她,希望她能全款购房。张鑫於是向杜女士开口是否能把房款借给他周转几天,杜女士拒绝。
但过了一段时间,再次向杜女士开口借钱,加上张鑫又拿出263万多元的银行存款证明,於是再次相信张鑫,第二笔44万元汇款到张鑫帐户。她后来发现第二笔钱汇到的第二天,张鑫就把部分钱转入到包括邵阳在内的另两个帐户。
第二笔钱转给张鑫后,张鑫将杜女士及一个微信号为「维加斯-中美速汇」拉成一个群组,然后张鑫发了一张550万元人民币的汇款单到群组里,「维加斯-中美速汇」表示国内已收到钱,但打钱到美国帐户需要两天。
同时张鑫发到群里要求把钱打到杜女士美国银行帐户,并称550万元是还款,但因杜女士前两次借给他的钱不到该金额,要求杜女士补上差额。杜女士於是又将第三笔资金20万美元打给张鑫。
杜女士还满心期待等收款,却迟迟没有下文。此时张鑫还「假装」凶狠地骂这个名为「维加斯-中美速汇」的人,让杜女士以为是这位换汇的人的银行帐户出了问题。
等到杜女士理清思绪后才发现,张鑫与微信号「维加斯-中美速汇」其实就是同一人。(而该微信号后来改名为「James」,用于行骗本报日前报导的王女士换汇案)。
杜女士到了应该打款买房的日子,但是张鑫前后向她借的74万元仍石沈大海,导致她看中的房子不但没买成,缴的2万5000元保证金也被没收,近80万元就这样没了。

张鑫被控告 称对方胡编乱造
多名读者指称,被名为张鑫的男子,及其太太或女朋友联合骗取钱财,本报记者日前联络上被指称的诈骗者张鑫,他对受害者的指控一概否认,并声称已经联络律师,目前律师不让他对外联络,且还将发律师信给多家媒体,要求发布他的公开声明。
本报记者近日主动联络张鑫,希望他能针对所谓受害人的说法做出回覆。但一开始拨打他的电话一直无人应答,随后记者又发送简讯留话给他,提及由于数位华人都指称他涉嫌诈骗,希望向他求证事情真相是否如对方所称,以及他是否愿意回应等等。
过了数小时后张鑫才回覆简讯,以数个观点阐明「第一帖子与事实不符,第二照片涉及无辜的人,第三对方完全在编故事,侮辱诋毁,对方不可能有证据证明牵扯到他人,即使有也是伪造,胡编乱造。
我已委托律师给众多平台及世界日报发律师信必须发公开声明。」
张鑫还表示,他已经报案,律师不让他与对方联络,并且事情真假也不是在网路平台上能说的。
得到张鑫的简讯回覆后,记者表明希望透过电话进一步沟通,但无人回应,当记者再次询问他认为哪里有出入,可否指明时,张鑫仍未做出答覆。 
继续阅读