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去年9月，澳洲驻澳使馆多次公开提醒大家：注意换汇安全，有中国留学生与人私下换汇后因涉嫌被卷入犯罪集团洗钱而被有关国家执法部门调查
近期，中国驻澳使馆注意并接到报告，有中国留学生在网上发布兑换澳元信息而被骗。诈骗人承诺给学生优惠条件用人民币换澳元，诈骗人在接到被骗学生支付宝转账后，谎称已经通过银行转给对方澳洲某银行账户，并提供了虚假的转账证明。但经银行查证，不存在此转账申请。近日也有中国留学生与人私下换汇后因涉嫌被卷入犯罪集团洗钱而被有关国家执法部门调查的报道。
中国驻澳使馆提醒在澳中国公民增强防骗意识，不轻信各种优惠条件的私下换汇电话、邮件、微信广告宣传，并及时关注中国驻澳使领馆网站、微信、微博所发布的安全提醒。如遇此类诈骗，请前往当地警察局报案，或拨打澳大利亚报警求助电话：报警求救 000（匪警、急救、消防共用），警方求助：131444（偷盗、失窃、一般交通事故、财物丢失等突发情况）。
中国驻澳大利亚大使馆祝您在澳平安、快乐！
今年3月1日，中国驻大不列颠及北爱尔兰联合王国大使馆也发布通知：再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇！
近期，数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。经了解，有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇，有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。此外，还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑，蒙受经济损失。
私自换汇不仅可能违反中英两国法律，卷入洗钱犯罪案件，个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒，现再次提醒在英中国公民，尤其是广大留学生，请大家务必通过正规合法渠道换汇。
现在各大使馆之所以频繁发通知，也是因为不断出事！
近日，英国政府已经冻结了95个银行账号，账户金额总计高达360万英镑（约合人民币3175万元）。这些被冻结的这些账户，主要持有人是中国留学生群体！
私自换汇不当，就可能涉及到“洗钱”风险。
涉案账户大多有这样的特征：
  • 全部来自同一家银行
  • 账户持有人基本都为中国留学生
  • 账户里的资金都被换购成货物，运往中国，但收件人和付款方式和账户持有人并无关系
  • 短期内以小额现金（1万英镑以下）多次存入金额，最终集成大笔金额
  • 银行账户有“非正常”的转账记录
警方也举了几个典型例子：
  • 一涉案账户原有2.5万英镑的存款，但这个账户在某天之内，收到了9次不同ATM的现金转账记录，在14个月内共计有15万英镑转入该账户。
  • 一留学生的生活费是1.2万英镑一年，但该账户在两个月之内银行账户突然存入4.45万英镑，而之后他的账户又只剩下了7000多英镑。
  • 一涉案账户持有人年收入仅为18,600英镑，但是他的银行卡余额竟然有

    65,600英镑，竟然还有20万英镑银行流水记录。
对于此事件，中国驻英国使馆是这样评论的：
我们注意到有关报道，正在进一步了解核实情况。中国驻英国使馆一贯要求在英中国公民遵守中英两国法律，同时敦促英方依法公正处理相关案件，保障中国公民的合法权益。我们再次提醒有关中国公民积极配合调查，通过法律途径维护自身正当合法权益。中国驻英国使馆将在职责范围内向有关中国公民提供必要协助。
英国国家经济犯罪调查中心也表示：有些留学生已经成为了犯罪团伙的目标，他们就是利用这些留学生私下换汇的心理来帮自己洗钱。
“换汇”也是不法分子常用的手段。也许这里面有学生是被不法分子盯上并利用，也许有人也是知法犯法并从中获益...无论哪种，都让人警惕！
另外，也建议大家不要私下和陌生人换汇！更不能私下进行大笔金额的换汇！因为一旦发现对方是骗子，那么通过换汇被骗走的钱在大部分情况下都很难追回，除非找到嫌疑人本人。
首先，支付宝显示支付宝转银行卡是两小时内到账，而实际上，两分钟就到账了。支付宝客服表示，只有没有转账成功才可以拦截。这位被骗网友已经在支付宝申诉举报，然而并没有下文。
接着，网友又试图报警，但澳洲警方表示需要护照才可以找到人。于是网友又联系亲人在国内报警，中国警方表示，必须在事发当地当事人到派出所报警才能立案。如果当事人未满18岁，可以由监护人代为报警。
除非金额巨大，否则很少有人会牺牲很多特意回国报警吧？而且就算回国报警立案，也并不能完全肯定自己但钱被追回。想必骗子也是利用了这一漏洞...
而且自今年2月9日，中国最高人民法院、最高人民检察院联合发布了一份文件，明确了非法买卖外汇的认定标准。
其中，非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。
这篇名为《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的文件，规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
详情：官方标准来了！@所有海外华人：朋友圈非法换汇交易，或被追究刑事责任！
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大家如果想要换汇
一定要走正规途径
安心、省心最重要！
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