12月11日据美国《世界日报》报道,为了防范客人洗钱等不法行为,大通银行(Chase)、美国商业银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo)、花旗银行(Citibank)都设有专门的审计部门,各家银行衡量的标准不尽相同。日前,中国留学生存有生活费和学费的账户,就遭遇银行强制关停。
  到底要怎么做才能避免银行关账户?尤其现在很多新移民或是赴美生子的孕妇,一入境随身携带的现金都是好几万美元,到底要怎么存才会减少银行怀疑的机率?陈先生建议,携带大笔现金的客户直接去银行柜台存入,工作人员会按照规定询问资金来源,客户如实回答即可,切勿刻意隐瞒。但如果是当地居民,三不五时得到一大笔现金,又去银行存款,就有洗钱嫌疑,银行会质疑为何有这么多现金频繁出现。
  有人认为,大通银行防范洗钱出了名的严格,大通银行非常敏感,不恰当的行为很容易引起银行关闭所有账户,永久谢绝这位客人的业务。不恰当行为包括经常存入大笔现金,存入大笔现金后马上汇入另一账户,又或是为了避免存入超过1万美元要向银行报备,而分好几次存入1万美元以下的现金。
  留学生谢同学就有类似遭遇,她的生活费和学费都来自中国的父母,每次一有假期就回国,出入境频繁,因此每次她都直接自己带学费和生活费,不需通过银行汇款。加上她每次为了省事,都在自动提款机上存钱,终于有一天她收到银行来信,信中直接表明让她在规定日期内,必须把账户里的钱全部取出。因为银行决定关闭她所有储蓄账户和信用卡账户。言下之意就是大通银行不再受理谢同学的任何业务。谢同学前往银行询问究竟,工作人员也无能为力,表示银行心意已决,她只能去别家银行开户。
  在圣盖博谷某主流银行工作的陈先生指出,其实银行也非常害怕,他们担心客人这些行为,会为自己找来麻烦惹出丑闻,因此宁愿错杀一百也不要放走一个。这些客户如果在某一银行被关闭账户,可以去其他家银行开户,都不冲突,毕竟每家银行的审核标准不同。但如果客户涉嫌银行诈骗而被列入黑名单,所有银行均不会再受理这位客户的业务,因为各大银行之间都有一份共享的黑名单。
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