活动回顾 | 权力的游戏之跳出保险看保险 线上分享会
保险小白的口袋秘籍
随着国人风险意识的不断提高,我们对于保险的需求也从被动接受转向主动配置。
但因为某些不好的过往,使人们对保险的恐惧难以真正消除,可谓是又爱又怕。
本次分享,将跳出各位经常在朋友圈看到的保险,
带各位从行业角度逐步抽丝剥茧,
用平实的语言,
让朋友们都看得懂保险,都会买保险,
消除恐惧心理,
从而把更多的精力用在对美好生活的追求上。
Q&A
一、保险到底有没有用(保险的意义与功用)?
二、保障类的保险远没有想象中那么复杂(配置保险应注意的核心问题,以及保险公司安全性)。
三、怎样选择自己的专属保险顾问。
四、怎样合理利用保险,使女性在家庭生活中立于不败之地。
五、浅析被热捧的香港保险。
本期主讲嘉宾
李宏飞
北京九立家族办公室主任
2016年创办“北京九立家族办公室”,拥有律师、财税师、金融分析师等相关专业的资深专家顾问团队。
办公室本着私密、专业、精准、高效的服务理念,旨在为高净值人群提供综合的法律、金融、健康管理咨询服务。
其中,保险业务作为财富管理、风险隔离、健康管理的重要工具,已成为其关键的经营领域,并被高净值人群所推崇。
那我们来一起回顾一下活动的内容吧~
嘉宾结合丰富的实例为我们分享了hin多~
本期的分享内容可以分为四个部分:
1.斯坦福的故事简单介绍保险、保险分类、产品的结构(消费型,储蓄型)以及保险的意义与功用。
2.亲身经历和鲜活的例子来代入介绍保险的现金价值,并从法律条规的角度保险公司安全性,大、小公司区别。
3.找谁买?(哥哥给妹妹买保险的问题)&返本&长、短期对比。
4. 香港保险
精选干货分享:
01
- 均衡保费=>产品计划书。现金价值的总结:因为要平衡风险刚开始会很少,根据产品的功能,不同程度的增长。(理财型增长较快)
- 现金价值是退保后能拿回的现金。它初期很小,与已交保费差距较大,会慢慢长大。保单可以按现金价值的80%贷款。(现实签约中尽量让您的保险顾问打出一个带有现金价值的计划书)
02
- 保险公司是可以倒闭的。但是不管保险公司经营状况如何、倒闭与否,都不会影响人身保单确定的利益。(可以上网查到)
- 不用纠结保险公司的大或小,最重要的是产品本身。
03
- 选择懂你的代理人VS经纪人。
- 确认业务员及其公司的身份、产品真实性(保监会官网均可查到)。
- 保险公司的客服GG是最好的老师,多为自己打call。
- 切记如实告知,不要隐瞒。不要将社保卡借与他人使用。
- 尽量选择长年期的缴费方式,保障型产品尽量“少食多餐”。不应只绑在一个公司上。
- 不用纠结是否为返本型产品,应关注产品条款与自身需求的匹配度。
- 一定自己签字。
- 别跟业务员索要返佣。
04
- 有10天犹豫期,在此期间内退保不受损失;之后退保只得现金价值。
- 确认保险合同上的基本信息是否有误(姓名、性别、证件号、联系方式、产品名称、
- 缴费日期)。详细阅读保险责任和免除责任。
- 添加微信公众号“中国保险万事通”,点击“进入主页-我的”,完成身份认证。
- 每年请您的保险顾问为您做一次保单检视服务(明确保单利益、避免不必要的梳理潜在风险和现金流缺口,及时做好补充)。
- 出现风险之后、理赔之前,第一时间通知您的保险顾问,以使利益最大化。(“因保险人的故意打斗,非意外,而不承担责任。”)保险公司是看条款的。
更多精彩问题回答收录不下,
可以扫码回听课程内容噢~
- 理赔的顺序有先后吗?
- 综合型保险要不要买?
- 条款猫腻问题
- 公司已经为职员购买了保险,还需个人购买吗?
- .......
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推广导师及互助文化,培养发展女性领导力。
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