防火防盗防骗子已经是这个时代的“新潮流”。越来越多的骗术让人防不胜防。
一封电子邮件件，里面的第一句是“Hiya”开头的邮件， 看似简单的问候语的背后，是一场惊天的诈骗案。
使的加拿大一所大学遭遇前所未有的声誉受损。

加拿大麦科文大学（Grant MacEwan University），该所学校是加拿大规模最大的公立大学学院。

▲ 麦科文大学 图源：thestar
该学校的地理位置位于加拿大西部最富足、经济发展阿尔伯达省的省会埃德蒙顿市，这所在校生达五万人，一百六十多个专业，师资力量雄厚，教学设备优良，学习气氛浓厚，是当地规模最大的公立学院。
却一场网络钓鱼(phishing)陷阱，麦科文大学被不法份子骗取1180万加元。
而这场诡异的诈骗案，其中涉及复杂的洗钱活动，其中还有一些不法资金通过各种账户投资在加拿大的BC省列治文市的房地产交易。
这场诈骗案始于2017年的夏天，当时麦科文大学正在建设价值18000万加元的音乐艺术大楼Allard Hall。
这所即将建筑的大楼包含的音乐工作室和舞台，可以容纳1800名学生。
这座的大楼的建筑期间，学校员工和供应商之间存在数百万的工程资金，其方法是通过电子邮件来回发送详细的内容信息的。
2017年6月27日，一封名为由Clark Builders的建筑商的发送，署名为 James Ellis的邮件，在毫无征兆的情况的情况下，要求该校将工程项款打到一个新的加拿大银行账户，电子邮件的下方还备注了Marc Timberman的标注，而Marc是支架工公司的首席财富管。
在此过程中，校方完全没有怀疑。
Udeni Jayasinghe是这所大学的会计人员，一个月后，麦科文大学将190万加元的尾款打到这个新的加拿大银行账户。
奇怪的是，当时这笔资金并没有直接打进该账户。之后校方回复邮件要求对方再一次更新银行坐标。
4天之后，一封新的邮件传来，里面也有支架工公司财务官的签名，也要求汇款工程款，同样的，给了一个新的银行账户。
短短的一个星期之内，麦科文大学通过三次的银行账户支付，资金总额是1180万加元。
本以为完事的麦科文大学，在两个月后，才知道建筑商Clark Builders 并没有收到这项款项。
换句话说，这些电子邮件实质是一场骗局。
麦科文大学已经损失了1180万加元，这是该校2016年-2017年整学年，共计2600名学生的学年总学费。
也是这所学校所有学生一年总学费的八分之一资金。
皇家骑警金融犯罪专家William Lewadniuk称这起案件为：钓鱼计划。
▲Lewadniuk 图源：thestar
Lewadniuk表明：
这是一种专门针对具体的个人，用网络钓鱼计划，从不法渠道获取电子邮件地址，而不法份子假装是承包商，由此尝试获取钱财。
之后，麦科文大学开始调查，校方很快的发现，他们发送的邮件
是[email protected]，而这个邮件地址是虚假的，邮件的显示名称与原始的账户的名称也不相同。
2017年8月25日，蒙特利蒙高级法院法官发出扣押了，从道明银行收回630万加元资金。
那剩下的钱去了哪里呢？
根据加拿大法庭文件显示,在埃德蒙顿,温哥华,英国和香港,拼凑有史以来最全面的钱的去向以及相关细节。
钱转移海外，警方难以追查
皇家骑警在调查中发现：
收款的帐户是以 Mono Shoes Inc 公司的名义开设的，其公司注册在蒙特利尔市区附近的一个五层公寓。
当警方查到该家公司开设的账户时，其余额不足70加元。
于是，警方找到了这家公司的股东Jehad Albatniji ，但是Albatniji声称自己也是诈骗案件的受害者。
2017年9月份，Albatniji在约旦认识一位来自多伦多的律师，双方还交换了电子邮件。
于是警方一路调查发现，这笔资金已经被转移到了香港账户里。这使得该案件越来越复杂。
▲图源：视觉中国
皇家骑警金融犯罪专家Lewadniuk表示：
专业的犯罪者是不会把偷来的钱放在本国的，肯定是想尽办法把钱转移海外。
罪犯经常用公司账户创建空壳公司,或者使用偷来的身份,隐瞒自己身份，之后控制他人的账户将钱转移。
这样的情况下，是找不出谁是主要的负责人的。
在麦科文大学将钱转给不法份子时，一天的时间，不法份子将190万加元到了 Mono Shoes Inc 公司，之后其中140万加元转移到香港账户。
这样使得加拿大警方难以收回资金或者追查。
秘密交易？
失窃的钱被用来投资房地产
大约在同一时间，温哥华公司海富企业有限公司，主要是母亲冯金兰（音译Jin Lan Feng ）和她的儿子袁江（音译 John Yuan）共同管理。
母子两人有意收购在BC省列治文市位于 Stolberg St街的4008年号土地，这块土地的价值超过2500万加元,但是她们当时没有足够的资金来购买它。
▲图源：视觉中国
根据BC省最高法院文件表明：
卖方提供他们一个短期抵押贷款融资的时间。 只要在2017年12月7日付完资金，就可以获得该土地。
为了偿还抵押贷款,海富企业向中国江阳市工程有限公司借款， 那家公司的注册的法人代表和股东是袁江的叔叔。
然而，袁江的叔叔借钱给海富企业公司并不是直接从本公司账户拿钱，是通过另一种方式，将资金从中国人民币转换成加拿大加元。 
这时候偷来的资金介入了。
袁江的叔叔被“朋友”介绍两个人，
邵雄马（Shao Xiong Ma）和马邵云（Shao Yun Ma），
这两人声称可以将资金
从中国转移到加拿大
,但是要求是两人对外声称是海富企业的代表。

2017年6月和7月,袁江的叔叔支付了两人总计670万人民币，价值大约120万加元。
8月，温哥华的海富企业收到100万加元。
海富企业母子表示：
它不知道什么两位姓马的是通过方式转移的。
实际上，两位姓马的与Kinglong有秘密交易，此前在麦科文大学失窃资金中，被转移的140万加币就是通过这样的方式，将其分散到了海富企业。
▲图源：thestar
海富企业律师Kibben Jackson表示：
海富企业母子,在随后的调查过程中，才得知这笔钱是麦科文大学的。
但是母子已经将钱来偿还他们的抵押贷款里了。
而后期海富企业母子付给麦科文大学多少钱就不得而知。
金融犯罪专家Garry Clement,,称道：
加拿大和亚洲之间的犯罪网络已经建立了几十年。
▲ Garry Clement 图源：thestar
Garry 之前与警察工作了34年,卧底去追逐一些在加拿大最高水平的犯罪组织里。 他也曾经担任国家主任，参与皇家骑警的犯罪计划。
克莱门特表示：
犯罪者获取的赃款赃物只能用在合法的房地产投资上，因为房地产是相对稳定的并且其中需要大量的资金参与。但是没有人会问起这些钱的来源。
通过在两国的法律行动下，麦科文大学有收回了380万加元。
2018年4月4日，该校宣布已成功地收回了损失的1180万加元里的1090万加元。
但仍超过960000加元失踪。
高等教育部长Marlin Schmidt在采访中表示：
大学里所有纳税人的钱，是花在教育我们的学生身上，不因糟糕的财务失误而丧失。
事发之后，麦科文大学的财务和行政副总裁被辞去了职位，给了540000加元的遣散费。
没有其他员工被解雇，但是有些人被调到了不相关的工作岗位。
这起案件，已经不是第一次高等教育机构在阿尔伯塔省被愚弄了。
调查发现类似的诈骗案件，在莱斯布里奇大学（University of Lethbridge）也发生过。
在2016年，该所大学在两个月内被骗36800加元。
也是通过外部供应商的账户向校方一次又一次的误导，是该校转移到骗子们的银行账户中。
果然新时代，新骗术。在外投资做生意的华人们，时刻警惕猝不及防的骗术。
因为你不知道，下一秒会发生什么。
ref：
https://www.thestar.com/edmonton/2018/10/09/how-a-fraudster-got-12-million-out-of-a-canadian-university-they-just-asked-for-it.html
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