银行查客户公民身分，有华人收到调查表。图为美国银行询问顾客是否拥有双重国籍。（读者提供）
多家银行查客户公民身分的报导，吸引许多华人关注。有读者反映，近期也收到银行寄出的咨询表格，其中含公民身分等问题。
律师童志敏表示，近两周有不少华人客户向他咨询，问题都与银行询问其公民身分等讯息有关。有华人做中间人协助同学跨境汇款，也被银行寄表调查。
多家银行查客户公民身分发表后，有读者表示近期有类似遭遇。亚凯迪亚的杨先生表示，日前有亲戚从中国大陆来美国旅游，出于便利考虑，在美国开设银行帐户。
一个月后亲戚返回中国，行前将银行帐户转至杨先生名下，委托代为管理，帐户余额还有8,9万元。
杨先生表示，亲戚这么做是考虑到中国外汇管制严格，换美元不容易;将这些钱留在美国，便于再来美国旅游时使用没想到帐户短期资金变动引起银行怀疑杨先生7月底收到调查表，要求回答资金来源是否合法，以及杨先生与亲戚公民身分等问题。
杨先生的遭遇不是个案。律师童志敏表示，近两周，有不少华人客户都是突然接到银行咨询表格，内容包含公民身分等问题，他们或多或少感到紧张。
有华生打算在加州买房，考虑到资金从中国汇入美国不容易，因此委托同学帮忙。华生ÿ的父母将5万元汇入同学Ž的帐户，后者收到钱并保留三天，再转给华生Y.此举引起银行警觉，向华生ý与同学ž寄送调查表，其中包括是否公民身分的问题。
童志敏表示，接到银行信函，同学ž有些紧张，他与华生Ÿ一起问律师如何应对？童志敏建议同学ž如实回答银行提问。
协助他人跨境汇款的风险很大，童志敏不建议帮忙他表示，同学间协助跨境汇款，为此承担风险非常不值首先，不知道协助对象的资金来源是否合法;其次，资金用途是否真如协助对象所言也未可知。
美国近年对洗钱等违法行为的查处很严格，金融机构响应政府要求，对客户资料，资金变动的监管也很严格。
曾有华人在银行开户没有说明帐户是商用，当银行发现其每月资金流动达到数十万元，立刻写信告知其帐户已经被关停，余额会以银行本票（收银员支票）返还。
信末尾还附注，这是最终决定，不得向银行申诉。童志敏表示，银行也担忧客户涉洗钱，银行因为没有妥善审理客户资料而附有连带责任被罚款。因此，处理可疑帐户干脆关闭。
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