房地产市场不仅恢复了经济衰退前的水平，在有些州，更是超过了历史水平。很多美国人开始担心另一个房地产泡沫的到来。 与此同时，房价仍然在不停上涨，这在很大程度上要归功于库存极其紧张。所以现在的问题是：潜在的购房者是否会退出市场？
答案取决于他们住在哪里,
以及他们赚了多少钱。
我们从Zillow收集了每个州的平均房屋价格，然后用抵押贷款计算器中计算出每月付款。请记住，抵押贷款支付包括贷款本金和利息。根据市场情况，使用的利率在每个州都有4％到5％不等。利率越低，每月付款越低。
为了简单起见，假设买家可以提供10％的首付。另外值得一提的是，通常来说住房总成本占总收入的不超过30％（税前金额，退休储蓄等）。使用这个规则作为基准，我们计算了负担每个州的平均住房所需的最低工资。详情见下图。
支付房屋所需薪酬前五名
1
夏威夷：价值$ 610,000的房子$ 153,520
2
华盛顿特区：价值549,000美元的房屋138,440美元
3
加州：价值499,900美元的房屋120,120美元
4
马萨诸塞州：价值419,900美元的房屋101,320美元
5
科罗拉多：价值$ 415,000的房子$ 100,200
支付房屋所需薪酬末五名
1
西弗吉尼亚州：价值149,500美元的房子38,320美元
2
俄亥俄州：价值149,900美元的房子38,400美元
3
密歇根州：价值16万美元的房子40,800美元
4
阿肯色州：价值161,000美元的房子价值41,040美元
5
密苏里州：价值$ 165,900的房屋$ 42,200
有些州只有中产阶级以上才能住上全美平均标准的住房，特别是西部和东北部。而在中部地区，只有密苏里州和俄克拉荷马州，一个普通的工人就可以负担中等住宅。科罗拉多州是唯一一个需要高收入（100,200美元）的内陆州，这在很大程度上归功于丹佛周边火热的住房市场。
在全美的东半部，位于中西部地区的“绿色”（较便宜）州中，房屋的价格更加便宜。北部地区通常比南部地区更实惠，而在密歇根州或俄亥俄州，典型的家庭住宅比在路易斯安那州或阿肯色州地区更容易购买。此外（收入较低的）工人可以更容易地购买东部的住房，而不是西部的住房。这和大多数人想象的不同，因为西部有大量的土地可用，一般而言，房屋价格应该相对便宜。
值得注意的是，所有这些地方肯定有很多贫穷的地方，这表明这份地图还是掩盖了平均数背后的不平等。
从图中可以看出，尽管总是会有像加利福尼亚州和纽约这样对可用库存需求过多，导致房价暴涨的地方。但现有住房在全美大部分地区仍然是可以负担得起的。
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