突发！大批华人账户被冻结！损失超千万！换汇遭严查！大使馆紧急发文提醒！要小心！

临近过年了，可是海外华人却出大事了！

11月19日下午，新加坡警察总部门口，聚集了20多名华人，

他们都是来报案的！

图源：狮城新闻

仅在当天一天里，去报警的华人已经超过了100人。

这件事甚至还惊动了中国驻新加坡大使馆！

图源：抖音

他们到底是谁？发生了什么事？

大批华人国内账户被冻结，

涉嫌犯罪欲哭无泪

每逢年底，都是在海外打工的华人寄钱回家的时候。

他们一年辛苦到头，就为了年底将血汗钱寄回老家给亲人。

可是，这些新加坡华人却意外地发现，

他们汇回国内的钱，亲人都取不出来了！

甚至汇款账户也被直接冻结，所有钱都取不出来！

图源：抖音

可这些钱每一分都来之不易，

那都是饱含着自己的辛苦、委屈、眼泪，甚至健康！

华人们欲哭无泪，他们无处可问，只好在当地华人圈里问。

结果这一问，才发现很多人都遇到了这个情况。

于是，“换汇账户遭冻结”的消息在华人圈里传播开来，

恐慌也蔓延开来……

图源：抖音

所以，华人们才组团去警察局报案。

此次事件，有上千华人受到影响，

被冻结的金额保守估计也有3000多万人民币 (约629万澳元)！

事态如此严重，中国驻新加坡大使馆马上发布公告，

提醒更多华人注意这个情况。

图源：中国驻新加坡大使馆

原来，问题出在换汇公司上！

在新加坡的“唐人街”牛车水大厦里，

有很多汇款公司。

比起商业银行，华人更愿意找这些汇款公司，

一则因为汇钱方便，

二来因为利率划算，给的高，换的就多。

打工不易，华人当然希望能寄多一些钱回家。

图源：抖音

没想到，却因此涉嫌犯罪，还连累了亲人！

有华人在国内的亲友因收到汇款，

被警方唤去警局配合调查。

华人陈某称，

她在上个月11日通过一家在牛车水的汇款公司，

将8,982新元换成48,826元人民币（约1万多澳元），

汇给中国福建的侄女，并付了18新元手续费。

图源：微博

但是几天后，侄女银行户头不仅没收到钱，

反而被浙江宁波公安冻结半年，直到明年3月17日。

她的侄女甚至被要求去宁波协助警方调查。

她侄女说，她收到的汇款收据上显示是境内转账，不属于外汇，

是由汇款公司的代理商安排打入收款人户头的。

图源：john mcarthu,unsplash

华人陆某则说，

从2021年12月至今年1月，

她一共通过汇款公司，

汇了超过135,000人民币（约28,300澳元）给在家乡的弟弟。

但是在今年1月，她弟弟的账户突然被冻结。

图源：微博

冻结的原因，

是汇款公司的代理商户头是一家网站赌博收款账号，

所以被公安局侦办。

原来，他们之所以被冻结，是因为涉嫌犯罪！

华人们全都懵了，自己根本没干违法的事啊。

这究竟是怎么回事呢？

华人四处求救无门，

高利率的真相曝光

今年以来，已经有至少300人，

通过新加坡汇款公司或钱币兑换商汇款，

导致中国账户被冻结。

图源：alexander grey，unsplash

他们试了各种办法，

向警方报案，建群诉冤交换意见，

向消费者协会投诉，前往汇款公司讨要说法……

图源：微博

但是都解决不了。简直就是叫天天不应，叫地地不灵。

他们不理解的是，

自己找的汇款公司都是新加坡的合法公司，

怎么就会涉嫌犯罪呢？

最近，有两名新加坡汇款公司员工被抓，

揭开了事情的真相。

图源：抖音

山东人樊某和福建人吴某，

在新加坡牛车水某汇款公司任职期间，

被该公司老板和主管指派，在中国各地开大量银行卡，

然后将银行卡、U盾等提供给这家公司，

专门用来做中国和新加坡之间的非法跨境外汇汇兑业务。

图源：抖音

操作手法是这样的：

当客户在新加坡需要汇钱回国时，

汇款公司就用这些中国开的银行卡，

将人民币转到客户的中国账户上，反之亦然。

樊某等人按每笔交易赚0.5新元（约0.5澳元）的佣金提成。

图源：8world

吴某曾经一次办理42张银行卡，

被新加坡这家汇款公司转账交易7万多次，金额超26亿元！

所以，这些汇款公司之所以能给华人高利率，

那是因为他们根本不是从新加坡向国内汇款，

而是在中国境内转账，这属于非法外汇！

而且这些用来境内转账的账户，

早就被警方判定为涉嫌洗钱、网络诈骗或是类似犯罪行为。

图源：hu-chen，unsplash

所以当国内亲人收到这些账户转的钱，

当然会被冻结，并被警方叫去喝咖啡啦！

对此，新加坡金管局也表示：

持牌汇款公司不能保证汇款安全。

因为当局并没有规定持牌汇款公司用什么方法将款项转移至海外司法管辖区。

图源：facebook

金管局的职责是监管提供跨境汇款服务的机构，

主要目的是反洗钱和打击恐怖主义融资。

虽然汇款公司持有运营执照，但并不能保证汇款这钱安全到家。

目前换汇公司仍迟迟未能公布解决方案，也拒绝提供相关资料。

新加坡警方则表示，这些汇款公司在新加坡的操作是合法的，

至于在其他环节上违法，新加坡也无权管辖。

图源：niu-niu，unsplash

他们的答复是：

“新加坡对外国的这类执法行动没有管辖权。

受影响的汇款人须与汇款公司合作，

让外国执法当局相信应该解禁冻结的户头。”

所以说，就算是有正规牌照的汇款公司，也未必靠谱，

因为汇款人也不知道这家公司是采用了何种方式汇款。

有知情者透露，

新加坡有的汇款公司会提供银行或代理汇款两种选项：

图源：网络

银行汇款安全，但汇率低；

代理汇款风险高，但汇率高，1万新元汇到中国能多出上千元。

但问题是，这些代理账户，很难确认是否“干净”，是否犯案，

出事后也很难找到人。

其实在澳洲，

也发生了这种用换汇洗钱的案件，

很多华人汇款人被当成了“钱骡”。

澳洲各大银行官宣新规，

开户要刷脸转账要实名

此前，澳洲就有一家知名华人汇款公司暴雷，

很多在澳华人遭了殃。

图源：abc

据报道，今年澳洲人因为诈骗而损失了至少4亿澳元，

但真实的数字有可能远高于这个数。

所以，澳洲银行界引入新规，将大大减少诈骗活动得手的几率。

图源：nsw

首先，为了防止“通过身份欺诈滥用账户”，

所有银行都将完成技术更新，

并在开设新账户时引入独特的身份识别措施，即生物识别检查。

换句话说，以后再在澳洲开户，就得刷脸了。

图源：linkedin

另一项重大举措则与转账汇款有关。

以后账户之间的汇款操作将受到更严格的审查，

汇款人在网上汇款时要填写收款人的真实姓名，

而不仅仅是账号（卡号）。

确认收款人的行为，能有助于减少诈骗分子得手的几率，

确保人们可以确认他们正在将钱转给他们想要的人。

图源：giorgio-trovato,unsplash

银行方面表示，

客户在向陌生人付款或提高付款限额时，应该会收到更多警告，

行为也将被更大程度上延迟，从而令汇款得到更好的安全保障。

此外，

各银行还将对包括加密货币交易所在内的“高风险渠道”交易施加限制。

图源：afr

各银行同意加强整个行业的情报共享。

到2024年中期，

所有银行都将根据澳大利亚金融犯罪交易所提供的相关情报采取行动，

并加入欺诈报告交易所。

由于以前澳洲没有这样的规定，新系统的开发需要时间。

图源：dreamstime

澳洲银行业协会表示，

银行业每年进行154亿笔交易，价值2.5万亿澳元，

设计全行业的收款人确认系统将是一项重大任务。

各银行将投资共计1亿澳元建立这个系统，并将系统向全行业推广。

图源：afr

小编要说，银行虽然提高了防诈技术，

但是个人也要选择银行才行。

如果非要找换汇公司那就要擦亮眼。

高利率那都是有原因的，不要因小失大。

有需求就有市场，有市场就有骗子。

在海外换汇市场，总有些公司不走正道。

所以需要换汇的华人小伙伴，真的要多长心眼了。

换汇不能只盯着利率，更要盯着合法安全，

能稳稳地把血汗钱寄回家，那才能达成目标，

目标就是稳稳的家庭幸福！

又是一年年尾时，

祝大家都能带给家人钱与幸福！

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