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  2月17日下午，纽约人寿理财专家王晶、法学博士周恩明在沃森希尔顿酒店举办了面向波士顿华人移民的理财讲座。为了帮助华人移民更好地了解理财知识，知晓如何正确选择合适自己的理财产品，自去年起，纽约人寿的理财师王晶推出了“增加资产保障”、“减轻所得税”、“优化退休规划”、“建立收入保障”、“减少资本风险和降低遗产成本”等讲座，均受到听众的好评。本次讲座，王晶特地从德州邀请到纽约人寿的资深理财咨询师周恩明，他是保险公司的法律专家，拥有注册会计师、特许寿险核保师、特许财务顾问等专业资格，目前任纽约人寿公司副总裁、高端规划咨询顾问。
　　在当天的讲座中，周恩明向在座的华裔移民听众深入浅出地讲解了联邦和州级别的资产免税额、税率等，以及美国公民、绿卡持有者和外国人不同身份的父母对子女的年度赠与税的豁免额度以及夫妻之间的年度赠与税豁免额度的差异。他还分析了个人和商业账户、信托和寿险基金在所得税、遗产税、债权人保护、是否可以取现、是否受政府监督等方面的不同特点，以帮助听众了解适合自己家庭的理财方案。
　　本场讲座的主持王晶，在保险理财业内工作了10多年了，多次获得公司及业界的奖项和荣誉。她善用客户熟悉的文化和语言，通俗易懂地让客户了解诸如：跨国资产保护和转移、遗产规划、人寿保险等一系列相关问题，让客户明白配置资产的同时如何考虑金融产品的选择。她提到目前保险市场上鱼龙混杂，提醒大家在选择保险公司和保险产品的时候要非常谨慎，这样才能安全而有效地保护家庭财产。她的个人建议是首先要看这家保险公司的历史、在专业评级机构的评级纪录、提供的产品和方案的多元性以及理赔的实力。
　　在过去的170多年里，作为美国最大的互惠保险公司，纽约人寿一直在为它的客户服务。2016年11月16日，纽约人寿宣布2017年将向客户分派创纪录的17.7亿的红利。纽约人寿享有在寿险业界由所有四家主要评级机构评出的最高等级，标普、穆迪、惠誉和贝氏均给予其超强等级。如果大家想了解更多的信息，请拨打王晶电话：781-398-8601，或登陆她的公司网站：www.jwifs.com（点击下方阅读原文直达）。
注：工商新闻不代表本报立场。

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