图片来源：美国财政部网站（阅读原文获取链接）
近日，瑞士私人银行EFG International因违反美国制裁指控，同意支付约 370 万美元进行和解。
美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）表示，2014 年至 2018 年间，总部位于苏黎世的 EFG为古巴客户和一名因外国毒品贩运而被列入黑名单的中国公民处理了 868 笔证券交易，非法交易总额达 3,040 万美元。EFG还在 2023 年为一名被制裁的俄罗斯人士处理了5次股息支付。
瑞士私人银行EFG，在全球拥有约 40 家子公司，为全球机构客户和个人提供一系列金融服务，包括银行、投资、资产管理和证券经纪。截至去年 6 月，EFG管理的资产约为 1,465 亿瑞士法郎（约合 1,657 亿美元）
EFG在多个国家的子公司，通过美国托管人和其他市场参与者的综合账户，代表外国客户购买和出售证券。综合投资账户使多名个人能够集中资金并作为一个实体进行投资。
OFAC 表示，由于这些交易是通过 EFG 名义而非客户名义的综合账户进行的，美国市场参与者并不知道他们最终是在为列入制裁名单的个人或实体处理证券交易。
EFG表示，该公司于 2017 年和 2023 年向 OFAC 进行了主动披露，其和解不会对该公司的财务报表产生重大影响，并表示和解金额“反映了 OFAC 认定 EFG 的行为并没有过分，并认可 EFG 的重大补救措施。”
在计算罚金时，OFAC 综合考虑了 EFG 对涉嫌违规行为的主动披露及其实质性合作，包括通过内部调查来确定面临美国制裁的客户风险。和解协议显示，EFG 还关闭了被美国制裁的客户账户，并且由合规部门审批客户的任何账户活动。EFG还加强了穿透式合规尽职调查，虽然有些客户未被列入黑名单，但被制裁对象拥有或控制的风险较高。
OFAC 表示，此案凸显了拥有全球客户并在美国持有综合账户的银行所面临的制裁合规风险。由于综合账户结构，这些外国证券公司的美国同行或托管人可能缺乏对该结构的基础客户和个人账户的直接了解，这反过来可能导致金融机构无意中代表受制裁个人或实体处理交易。
ByMengqi Sun / Edited by Johnson Ma
(注：本文谨代表个人观点,不构成任何决策建议。)
转自道琼斯风险合规 作者 Dow Jones
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