近期，美国TFE Times（The Financial Engineering Times）发布了2024年全美最佳金融工程研究生项目排名（2024 Best Master’s of Financial Engineering Programs）。
01
关于TFE Times

TFE Times作为一家在金融工程领域颇具影响力的媒体和教育机构，自2008年由一群行业内的资深专业人士所创立。
它起初仅是一个分享行业见解的小型博客，随着时间的推移，逐步扩展为一个全面的在线资源平台。现在，它不仅提供最新的行业新闻和深度评论，还包括丰富的研究资料和职业发展工具，服务于学生、教师以及金融工程领域的专业人士。
TFE Times逐渐积累了大量的读者和专业人士，并成为金融工程领域的权威媒体之一。目前，TFE Times 每年发布金融工程专业院校排名，该排名已成为选择金融工程学习和职业发展的重要参考。
◆PS：另一极具参考性的MFE排名为——去年年底发布的“Quant Net MFE金融工程排名”。
02
排名方法论
TFE Times的排名着眼于实用性，注重两个核心评价维度：入学学生的学术水平和毕业生的就业情况，以此为学生和专业人士提供实际可行的指导。
此次金融工程硕士排名排名方法（参数和比例）如下：
●被录取者GRE平均成绩——25%
●毕业生平均起薪和奖金——25%
●被录取者本科GPA——15%
●录取率——15%
●应届毕业生（全日制学生）在毕业时就业率——10%
●应届毕业生（全日制学生）毕业3个月后就业率——5%
●不同专业课程的数量——2.5%
●总研究支出——2.5%
总分计算方法：
每个专业的总得分是每一个评分标准得分的加权平均数，总权重加起来为100%。最终分数是标准化的，不是四舍五入的。
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完整排名与亮点
加州大学伯克利分校稳居第一
；

纽约大学（NYU）坦顿工程学院和哥伦比亚大学分别位列第2和第3；
卡耐基梅隆大学超过伊利诺伊大学，位列第4；
康奈尔大学则下降2位，退出前十，位列第11。
完整榜单可见下图——
看完了今年的金融工程排行榜，有想法申请金融工程的同学也可以看看这个专业究竟适不适合自己。
04
关于金融工程（MFE）专业
金融工程在不同的大学有不同的名称，比如：
●Financial Engineering（金融工程）
●Financial Mathematics/Mathematical Finance（金融数学/数学金融）
●Computational Finance（计算金融）
●Quantitative Finance（量化金融）
●Quantitative Finance and Risk Management（量化金融和风险管理）
而在留学申请时，这些项目及细分的track往往被统称为MFE。这是因为它们的实质非常相似，都是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。
在美国，MFE项目通常属于STEM，有36个月的OPT实习期，对于毕业后想留美的同学而言这也是一大吸引点。
近年来，由于金融创新层出不穷，金融市场日益复杂，逐渐发展出各种金融衍生物。而如何对这些金融衍生物进行定价，是投资银行所面临的一个难题。
同时，由于金融投资工具的复杂化，传统的投资方式难以保持基金的高成长率，需要设计出更加高级的投资组合来获得盈利。因此，那些既通晓金融市场又有数学应用能力的复合型人才在市场上极为稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而产生的。
05
MFE主要学什么
根据项目侧重点和学院风格的差异，其所在学院也有所差别。有的开在商学院，有的开在数学系或者工程学院下，也有是多个学院一起来合办，不同院校的课程设置都有所区别。
比如加州大学伯克利分校（UCB）的MFE开设在其Hass商学院下，课程围绕包括投资衍生品、金融实证方法、固定收益市场等金融方面的学习。
而哥伦比亚大学（Columbia University）的MFE项目开设在工程学院下，主要提供工程方法论和金融定量方法应用方面的课程，专为希望在证券、银行、财务管理和咨询等行业或一般制造和服务公司工作的学生而设计。
但整体而言，MFE一方面会要求学习偏金融、经济的基础理论课程，例如宏观经济学、微观经济学、衍生品、货币银行学、证券理论、定价和对冲、金融风险管理等；
另一方面，高等数学、线性代数、统计学、概率论与数理统计、随机过程、金融工程学、ERP软件、金融分析软件等偏数理计算的课程也不能少；此外，编程类课程，例如Python、C++、计算机算法与数据结构等也需要掌握。
简单点说，MFE就是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科，并且对于数学和计算机的要求都非常高。有人说，该不该去念一个MFE，取决于你对工程的热情。因此，MFE项目更适合有数学、计算机、统计等理工科背景学生。
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有关MFE的知识总结
MFE课程时间较短，仅需1~2年的时间，虽然项目价格较贵，大部分学校也不提供奖学金，但根据各校官方发布的MFE学生就业统计，绝大部分MFE的同学毕业后都有机会进入投行、券商、基金公司、风险管理部门等高薪行业，从事定量和技术性工作。
属于投资周期短、回报快的一个项目。因此，这个项目的申请人非常多，且呈逐年递增趋势。
另外，该项目也为理工背景的人提供了转行的机会，对于理科成绩好，并且对金融感兴趣的同学，这是一个非常不错的选择。
而在录取方面，学校主要考察申请者的先修课程、工作/实习经验以及GPA、GRE等硬件成绩。
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GPA
一般来说，GPA3.0+就可以申请，但是GPA3.5+是一个更有竞争力的分数，而排名靠前的几个项目竞争会更激烈，关键课程的GPA至少在3.7+会比较保险；
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GRE/GMAT
大部分院校都同时接受GRE/GMAT，但需要注意的是，部分工学院和数学系下的MFE可能不接受GMAT 成绩。
另外，有些项目还会建议申请考 Subject GRE in mathematics、physics or another highly quantitative discipline，所以申请前一定要去学校官网看清项目的具体申请要求。
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专业背景及先修课要求
美国各学校的MFE项目大多对于申请者的先修课程有明确的要求：
高级微积分、线性代数、微分方程、概率统计几乎是最普遍的数学背景要求，部分院校甚至规定了这些数学课程应该学了多少个学期，达到什么样的成绩；
计算机方面，学校期望申请者已经掌握了基本的编程语言，如C/C++、Python等；
金融方面则要求申请者具备基础的金融理论知识，如果有金融领域的相关证书（比如CFA）也会加分。
这些都不是短时间内能够掌握的，因此本科为相关专业的人申请会有很大的优势。
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实习/工作经验
通常，各校的MFE项目对实习/工作经历不会有硬性规定。不过从各院校的录取结果来看，拥有2~3段相关的实习经历相当重要。
而想进入排名靠前的MFE项目，你实习/工作单位的声誉（名气）、实习/工作岗位、实习/工作时长、实习/工作期间的项目成绩等都会有较大的影响。
MFE确实是百万年薪行业的敲门砖，但我们也要看到学习MFE意味着需要学习金融、数学、计算机等多方面的专业知识，一定要有可以承受高压的心脏和超强的学习能力。
如果想根据自己目前的成绩，大概定位可以申请的项目，可以选几个不同阶梯的院校，直接进入官网查看他们的MFE项目近几年录取的学生的具体情况，对比他们的GPA、GRE等相关成绩背景。
来源：TFE、各院校官网、Google、留学咖啡馆
编辑：李嘉祺
统筹：刘洁
终审：姜乃强
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