家族办公室（以下简称为“家办”）作为财富管理行业“皇冠上的明珠”，是全球财富管理中心竞争关键的领域之一。
近年来，中国港府推出多项家办政策，可谓火力全开。最新数据显示，香港有超过2700家单一家办，其中资产管理规模在1亿美元以上的家办达885家。
文 | 家办新智点
香港有超过2700家单一家办
近年来，港府锐意提升香港作为家办（简称为“家办”）枢纽的国际地位，并决心将香港建设成为世界领先的家办中心。
2023年3月，港府发表《有关推动家办业务在香港发展的政策宣言》，推出八项措施，包括引入新的「资本投资者入境计划」、为家办提供税务宽减、提供便利市场措施、成立香港财富传承学院等，为全球家办和资产拥有人的业务在香港蓬勃发展提供便利和配套服务。
今日（3月18日），香港投资推广署宣布，根据其委托德勤进行的《香港家办市场研究》报告显示，香港有超过2700家单一家办。
值得注意的是，考虑到单一家办的独特用途和功能，此次调研没有对联合家办进行分析，亦没有将其纳入香港拥超过2700家家办的估算中。
调研数据显示，目前香港资产管理规模在1亿美元以上的家办达885家，资产管理规模在5000万美元-1亿美元的单一家办为682家。
对比来看，新加坡副总理兼财政部长黄循财(Lawrence Wong) 在本月表示，截至2023年12月31日，约有1,400家单一家办 (SFO) 获得了税收优惠。（在新加坡，家办要获得13O激励措施的资格，家办必须将至少2000万新元的资产投入基金，并向当地企业投资20万新元，并雇用至少两名专业人员。）
该调研印证了香港是亚洲主要资产及财富管理中心之一，其资产管理规模于2022年底达30.5万亿港元（约3.9万亿美元）。于2022年，香港拥有超过12500名超高净值人士，在全球城市名列榜首，并成为超高净值人士设立家办的理想目的地。
财经事务及库务局局长许正宇表示：“政府致力为落户香港的家办营造有利的市场环境。过去一年，我们落实了《有关香港发展家办业务的政策宣言》公布的多项便利政策措施，进一步提升我们为全球财富拥有人提供的整体服务。”
五大现状
近期，在香港科技大学与安永联合发布的《2024年大中华区家办现状调研报告》中，有五大现状值得关注：
一、中国内地的家族是大中华区单一家办发展的主力
针对单一家办的创始人调研结果显示，来自中国内地的单一家办创始人所占比例(42%)显著高于香港(29%)，而在内地设立单一家办的数量却低于在香港设立的，仅占大中华区单家办总量的24%，次于香港，占比51%。调研结果也显示单一家办（29%）往往在多地设立办事处。
单一家办的跨区域发展趋势体也反映了家族迫切需要获取跨市场和不同司法辖区的专业服务和管理经验。中国香港作为国际金融中心，具有得天独厚的优势，因此受到许多中国内地家族的青睐。而中国内地家族对大中华区单一家办的发展格局则起着举足轻重的作用。
二、香港地区既有旧财富家族又有新财富家族
分析发现，香港地区的单一家办创始人或负责人所处代际范围囊括了家族的一代、二代、三代甚至四代，而中国内地则通常是一代或二代。这表明香港单一家办的掌门家族既有新财富家族(一代以内创造的财富)又有旧财富家族(传承多代的财富家族)，而内地家办掌管的财富多为新财富家族。
三、香港地区的单一家办较内地更为成熟 
调研结果显示，37%的香港地区单一家办运作时间超过10年，而内地的单一家办都是近10年来创立的。两地单一家办成熟度差异反应了两地的经济发展和财富传承处于不同阶段。香港地区具有更悠久的财富创造和传承历史，因而也聚集了更多数十载经营的单一家办。
四、越来越多的非家族专业人员进入单一家办
大中华区的单一家办团队一般由家族成员与非家族专业人员组成，提供全方位的服务，包括财务和非财务服务。约45%的单一家办团队规模超过10人，表明大中华区单家办会聘请非家族专业人员参与运营，以增强家办的管理与专业能力。
值得注意的是，大中华区有近一半(47%)单一家办设立了由家族成员和非家族成员共同组成的投资委员会，这表明家族成员与非家族成员在投资决策过程中加强分工协作和经验共享的重要性。
五、约40%联合家办的家族有意设立单一家办 
调查结果显示，大中华区约40%联合家办的受访家族有意设立自己的单一家办。这表明，刚进入家办行业的家族将联合家办作为试水，虽然已经有了联合家办但仍希望设立自己的单一家办。
作为全球最卓越的国际金融中心之一，香港一直以来致力成为国际财富及资产管理中心。作为资产管理行业的重要组成部分，香港的家族财富管理历史可追溯至1800 年代末期。
据悉在2025年年底前推动不少于200家家办在港设立或扩展业务，是港府的重要发展目标之一。随着香港不断推出家办利好政策，在香港设立家办的优势愈来愈明显。
「香港家办数量或将超越新加坡」
香港和新加坡同有「亚洲四小龙」之称，自20世纪60年代以来因地理位置、区域面积、历史、城市经济体、规模等相似，两者被称为「镜像之城」。“新港家族办公室之争”亦愈演愈烈。
近期香港投资推广署表示，未来几年，香港的家办数量可能会超过新加坡。
据悉，在2023年，投资推广署已帮助382家中国内地和海外企业在香港设立或拓展业务，同比增长27%，为香港带来616亿港元（79亿美元）的收入并创造了4,100个就业岗位。
投资推广署投资推广总监Alpha Lau表示，尽管面临全球金融不确定性，但她相信香港的投资组合增长正在获得“良好势头”。“随着企业能够在疫情之后恢复亚洲战略，香港自然成为许多全球跨国公司和企业家的商业基地的首选。”
“我们已经看到大量家办在香港开业，因为坦率地说，我们有更好的交易、更好的税务环境，而且我们非常支持。去年，香港的家办数量已经大幅上升，我相信，在未来几年内，香港的家办注册数量将超过新加坡。”Alpha Lau表示。
在家办的设立地点的选择上，对于家族主业仍在国内运营的超富家族，香港地理位置优越，是首选的家办所在地。此外，在香港上市的企业家、以及来自传统产业的超高净值个人大多将家办设立在香港。
“对于财富来源、客户来源均在香港的超富家族而言，一定更适合在香港设立家办。”联合家办从业者Andrew告诉家办新智点。
香港长期以来享有世界最重要的金融中心之一的美誉。随着科技的兴起和新兴市场持续释放潜力，基于香港高度开放和国际化的市场、成熟的资本市场、与国际接轨的监管制度、丰富的人才储备、健全的基础设施、资讯和资本的自由流动以及近在咫尺的、巨大的区内投资机会，预期香港成为超高净值人士设立家办的首选地点。
转自家办新智点 作者 foinsight

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