新加坡财富规划与投资

每周四的Makers联合办公日，天南海北的Makers，不断创新的Makers，通过一间办公室，一根网线，打破空间限制，在同一时间，让我们一起办公。

（回播）11月30日Makers联合办公

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PART1. 新人介绍

分享人：汪玲

PART2. 新人引荐人介绍

分享人：刘翊君

PART3. 内部事项宣导

分享人：周昊

PART4.新加坡财富规划与投资

分享人：Stella Joey

本期联合办公主持：陈蒙

15年外贸老鸟

前世界500强外企PM

母婴用品海淘专家

陈蒙

内部事项宣导

Sunny

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另外，新的保单托管服务已经上线，大家可以参加系列培训，高效利用工具创造价值，帮客户理清家庭所有保费支出，查漏补缺，让保险真正发挥保障作用。

新加坡财富规划与投资

团宠鲲鲲为你介绍

Joey

大东方集团简介

新加坡大东方是新加坡华侨银行（OCBC）集团成员，拥有自己的银行体系和私人银行体系，是新加坡唯一上市的保险公司。

公司资产达到1000亿新币，是立安资产资金管理公司的一部分，也是东南亚最大的私有多元资产管理公司之一。目前是新加坡及马来西亚最大的保险集团。

大东方提供人寿保险、团体保险、银行保险和大东方物业等业务。在2022年新加坡最具品牌价值排名中名列第五，也是唯一一家得到政府承保的保险公司。

除了提供保险方案，还提供银行配置方案，这是华侨银行在财富管理方面的优势。标准普尔AA一级，全线产品都可以远程签单和开户，产品的后端包括计划书都配合提供中文翻译和电话客服中文服务。

华侨集团简介

1925年厦门开设第一家分公司，1932年三大行合并为华侨银行，是东南亚第二大的金融服务集团，主要的市场是在新加坡、马来西亚、印尼和大中华地区。业务板块主要是保险业务、财富管理业务、银行业务。

高净值客户需要全面财富管理规划，包括保险、开户、信托、遗嘱管理等，以及提供留学、移民、房产板块渠道。

Bank of Singapore是一家私人银行，开户门槛为300万美金以上，资产配置与国际接轨，是亚洲唯一获得穆迪Aa1信用评级的私人银行，总资产管理规模达1240亿美金。

新加坡保险VS香港保险

新加坡保险更注重保障和稳定性，全面规划。通常寿险费率更低，中国居民与新加坡居民享有同等费率。

产品保证收益更高，受监管要求，使用统一投资回报率预期分红，收益较为稳定。由金融管理局（MAS)强监管，更注重消费者保护。

Stella

重磅产品——万能寿险

万能寿险的收益表现优秀，投保门槛低，即使患有癌症、肾衰竭等严重疾病也可投保，最高保额可达100万美金。

高净值客户偏爱购买大额保单，因为这些保单具有杠杆效应，属于万能寿险。对于高净值客户来说，大额保单在遗产税规划和财富分配方面都具有优势。

万能寿险有八大常见功能

财富传承功能：灵活指定受益人，精准传承。可以指定任何的非亲属，或根据自己的意愿去指定相应的受益人分配。

杠杆功能：财富“放大器”。它是寿险，具有杠杆作用，投保后可终身保障，并在相应年龄产生不同的杠杆效应。

收益锁定功能：建立长期持续稳定的现金流。拥有万能账户，锁定收益，未来可灵活取用，可以用作教育金或年金；前三年保证锁定收益，三年后浮动收益也在4%左右。

资金融通功能：高现金价值，可进行保单贷款。第一天现金价值即超80%保费，可贷款和融资保费，由银行体系配合。

婚姻财富规划功能：“现金保险库”防止财产混同，实现婚姻财产安全。婚姻财富规划能清晰指定受益人分配，设立保险金信托达到规划功能。

规划遗产功能：最好的财富分配方式。

债务/税务隔离功能：可实现财产合法转移。

企业要员保障功能：确保公司业务不会受到影响。

飞书直播回放路径如下：

主题：20231130=新加坡财富规划与投资=武晓旭焦佳宜

路径：Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20231130=新加坡财富规划与投资=武晓旭焦佳宜

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