大家好，这里是StartCareer
职场福利站 

StartCareer
在线职业教育平台
外资投行VS内资券商
哪个更值得进？
一些人会认为，外资投行等于年薪百万，而内资券商就相当于金融民工天天搬砖。在早些年，内资券商发展不够成熟，国内市场也不够成熟的时候，确实会有上述的感觉。
但如今的投行和券商，好比是金融这所大学里，先后进场的学霸。只是内资券商的资历短了点，经验也有所欠缺。于是做得再优秀也还是暂时挂着，诸如“麦子街高盛”（中信证券）、“朝阳门巴克莱”（中信建投）、“大北窑摩根”（中金证券）这样一些花名。
总体来讲，在所有行业中，投行所招聘的应届生起薪是最高的，进入投行的应届毕业生平均薪酬为4.5万英镑（大约42万人民币）。这让投资银行成为为应届毕业生提供薪酬最高的行业。
其中，摩根大通MD的平均年薪92万英镑，高居榜首，其他一线投行诸如德意志银行、高盛、巴克莱、花旗、美银等MD的年薪均在60-70万英镑。
但这几年的券商也是非常强势，尤其是08年金融危机之后，随着中国经济的发展，券商薪资大有迎头赶上的趋势。据券商中国记者统计，2017上半年券商人均薪酬收入最高的是中信证券和华泰证券，平均超过60万元。
而且，投行的业务已经基本固定，而券商还在发展之中，还有大量空位等待新人填满，而且招聘要求也相对低一些，因此从求职来讲，也是值得留学党考虑的方向。
1
想进投行券商要满足什么条件?
进投行最好是从本科就开始准备了，根据一位拿到JP Morgan offer 的港大学子透露，他为了进投行，四年一直遵循着一条雷打不动的规划时间线：
大一寒假获得商业银行或快消公司的实习；
大一的暑假要拿到贝恩或BCG的暑假实习；
大二暑假拿到中金或中信的暑期实习；
大三前暑假拿到顶级投行的暑期实习项目，并获得留用；
如果是本科就在国外就读，至少也需要在大一或者大二时候拿到insight program的名额，从而顺利获得大三时暑期实习的名额，最后顺利转正。
但对于归国求职的留学党来说，大摩、高盛这样的国外顶尖投行一般在国内招人很少。所以，从求职难度还是金融实践的角度考虑，国内的券商也是不错的选择。但想进入内资券商，也并不是一件容易的事情，至少要具备一下几点要素：
学历及学校背景
券商一般会要求硕士及以上学历，也会有自己的target school，越大的券商越会心照不宣的挑选target school的学生。比如说每隔一段时间，就会有网传的中金中信名单流出，总的来讲这些名单上的学校都大同小异。
比如下面这份中信的target school，境外（以及港澳台）院校名单的前100名中，55所均为美国高校，占比高达55%，另外还有英国院校9所，澳大利亚6所，新加坡2所，香港3所。
英语能力
不仅是外资投行，国内券商也是很重视英语能力的。
从某种程度上说，券商的行业研究员或是基金公司的投资研究员就像是在写论文。

对于做并购上市的交易员来说，听说读写都要优秀；对于研究员来说，英语的阅读和写作一定要非常优秀，因为研究员每天面对的都是国外的研究报告、各种数据、各种国外的开发软件，而且还要写出自己的报告。
数据分析能力与金融建模能力
至少要精通一门编程语言：C++、JAVA，研究员的工作要不停地对模型进行改良，或是直接捣鼓出一个模型来。特别是EXCEL的高级应用，如VBA的EXCEL编程，这些技能在日常工作中是最常用的！
当然还要精通数据库：微软的 SQL Server或是甲骨文的数据库，因为研究员的主要数据来源是大量数据库，精通数据库语言是必须的。
最后，还要精通一款统计软件，比如MATLAB金融数据包、或是 SPSS等大型计量经济学分析软件！不过很多职能分得很细，很多时候根本用不上。
金融证书
证券从业资格证是必备，不过并不需要特地写在简历上，因为公司会默认你有这个证书。一般国内的劵商招聘时会更加偏爱那些已经拿下CPA、CFA，或者通过司法考试的学生（现在非法律专业学生已经不能考了）。如果进内资券商，考CPA更划算一些，通过CPA后，考保荐代表人的考试就会容易很多，因为其中法律知识部分的比重很大。
沟通能力
一般投行整个项目中都需要与上市公司高管、财务、技术等人员持续沟通反馈，还要与中介机构和证监会等监管机构沟通，这个过程中需要和公司高管沟通，如果沟通出色，可以快速融入项目，省去很多宝贵时间。
2
投行券商哪些部门最值得进
投行和券商是非常相似的，所以业务内容其实也是类似的。这里为大家简要的讲一下投行和券商中值得进的部门。

IBD
投行的投行部，是应届生最想去的部门。主要的工作就是帮助客户融资。渠道有三个：发股，发债和兼并收购。投行赚钱的方式是收取帮助客户融资的佣金，一般按照融资规模乘以一个百分率来收取。
升职道路：Analyst（2-3年）- Associate（2-3年) - VP（若干年）- ED（0-若干年，有的投行没有ED这个职位）- MD；一般做3年Analyst的很多人选择读MBA去了，跳出IBD的人大部分的去向都是VC/PE fund。
Sales & Trading
S&T，是做交易经纪业务的，也就是focus在二级市场（Equity Capital Market）的。客户一般是机构投资者，通过收取机构投资者的交易的佣金来赚钱。自己炒过股的都知道，券商除了代收印花税之外，还会收一个交易费。
升职道路：大概和IBD差不多。跳出S&T的一般都是买方Fund，Hedge Fund居多。
 Research
研究部做的事情基本就是一项增值服务，通过发布研究报告，来帮助客户（机构投资者）进行决策。赚钱模式没有。因为这边是个纯支出没有收入的部门。去Research的人一般是要能写一些东西和做一些模型。
升职道路：Research Assistant（有的投行没有这个职位）- Research Associate（对应IBD的Analyst Level）- Research Analyst，离开Research的人基本都是往买方Fund跳，有跳PE的，但是绝大多数都是跳Hedge Fund做投资研究了。
  Private Banking  
这个私人银行它的主要作用是通过订制一些投资产品的组合来替富人理财和保证他们的财产不缩水的。投行的私人银行的门槛远远高于商业银行，一般都是百万级以上的。赚钱模式是向客户收取管理费。去Private Banking的人一般最好自己能拉来一些客户，比如X二代，如果不能的话，那就极其成熟和有魅力，这样才能让那些有钱人愿意和你交流。
就券商的从发展前景来看，我们解析几个主要岗位：
固收研究分析师  
固收研究分析师的前景还是比较好的，属于进可攻退可守的那种：喜欢研究的可以一直做下去，说不定哪天一份研究报告就一战成名，评上新财富，瞬间升职加薪走向人生巅峰。
想要work-life balance的可以去trading部门，债券交易员基本都是遵从投资经理的指令进行交易，压力会比股票交易员小很多，工作时间也是随着银行间债券交易市场的开市时间走，经常5点多就可以下班，我认识不少女生都在结婚后选择转到交易岗位。
追求财务自由、交际能力比较强的人，也可以考虑转去做债券销售，毕竟做过分析师，对债券产品和发债企业的了解会比较深入，更容易说（忽）服（悠）客户，当债市火爆的时候，佣金还是非常可观的。
营销岗位
分支机构营销岗的发展方向大体分为三类。
第一，拥有丰富客户资源的客户经理，收入取决于交易资产的佣金提成和产品销售提成及对应底薪。
第二，管理岗。从只管自己到管理团队，如果各方面都出色，可以向营业部总经理方向发展。
第三，投顾。有较为丰富的市场经验，能够为客户提供资金建议的人。
投行部
目前是券商里最好的工作，为企业服务，经常出差，一年中住酒店的日子比家里的多。以后可以转IPO，也可以转为后期持续督导，业务范畴很广，还可以做增发，企业债，ABS等服务。
总的来讲，外资投行和内资商券的薪资对比，收入的构成包括：基本工资+奖金+补贴。但是外资投行整体的工资水平比国内券商高，随之人才要求也非常高，投行非常青睐名校毕业生，国外的常青藤或G5，国内的985211。
但是，无论是投行还是券商的薪资基本达到了应届生求职的最高水准，对于留学生来讲，是非常理想的就业行业。
前段时间
 Start酱经常听到小伙伴这样说：
投行，券商这么好
我也想进，
我也想年薪百万
但是专业不对口怎么办？
投行的工作到底是什么样的，
想结识一下业内人士~
我虽然不在投行工作，
但我现在的工作
需要用到投资方面的知识，
去哪里学习？
不要慌，Start酱有对策 
Start微讲堂开设的第一门课程
《股权投资解密》
正是一款入门级的投资课程。
回国前就职于Barclays投资部，
现就职于国内TOP 3 券商的
女神导师Doreen
为大家深入浅出地
带来11节视频课程，
涵盖7大知识点，
5大实操案例分析。
Doreen导师平时很低调，
老板这次三顾茅庐才请到她出山，
一出手便知有没有，
Doreen导师
为了给同学们带来最优质的体验，
对课程细节精益求精，
对节奏把控再三斟酌，
最后才呈现出这些
有趣又有料的视频课程。
课程现已上架
前100名只需99元
将这么好的课程资源分享给朋友
更能边学习边赚学费
扫描下方二维码
进入专栏界面
点击右上方图标
便可生成定制二维码
邀请好友！
 ▲扫码了解 / 购买课程  
我们现阶段想把
所有的时间和精力都放在产品研发，
让同学们以超高的性价比
获得优质的教育资源，
所以推广员的工作想交给
各位小哥哥小姐姐，
笔芯~
▲ 关注StartCareer, 精英之路从这里开始
Ref：本文为StartCareerUSA转载
图片来源：Rawpixel
继续阅读
阅读原文