Coinbase洗钱案风波再起！

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知名虚拟货币交易所Coinbase在去年深陷洗钱风波，其用户指控Coinbase不遵守反洗钱规则，在账户监督中存在疏忽，以至于犯罪分子利用Coinbase洗钱820万美金。今年4月23日，案件有了进一步进展，美国联邦法院裁定，针对Coinbase涉嫌协助洗钱的集体诉讼将在公开法庭上进行，而非私人仲裁委员会[1]。至此，Coinbase涉嫌协助洗钱案将正式进入诉讼程序。犯罪分子利用虚拟货币洗钱的问题也再一次进入公众视野。

虚拟货币洗钱现况

洗钱，作为一种严重的经济犯罪，为贩毒、恐怖主义、走私军火、贪污受贿等多种犯罪活动提供了动力。而虚拟货币因其去中心化、匿名性等特点，常被犯罪分子当洗钱的工具。犯罪分子利用虚拟货币洗钱的现况究竟如何？为何犯罪分子会如此青睐虚拟货币？让我们从两个案例开始谈起。

美国

2017年7月28日，美国检方对俄罗斯商人Alexander Vinnik提起洗钱罪诉讼，Vinnik是虚拟货币交易平台BTC-e的创始人，涉嫌利用虚拟货币为犯罪组织洗钱40多亿美元[2] 。起诉书指控BTC-e为犯罪分子创造了机会，因为该平台并不要求用户进行身份验证，犯罪分子可以在平台上匿名交易并掩盖资金来源，这使得计算机黑客、欺诈，身份盗取，退税欺诈、公共贪污和毒品贩运等犯罪活动更加猖獗。

中国

国内也有类似的情况发生，比如知名交易平台OKCoin，就曾因为未履行反洗钱要求，一度成为犯罪分子的洗钱工具[3] 。2014年7月，犯罪分子用其通过电信诈骗所获得的200万人民币在OKCoin平台上分多次购买了553个比特币，随后进行了提币操作，将比特币转到比特币钱包，最后在澳门地下钱庄将其卖出，完成洗钱活动。

为何洗钱者青睐虚拟货币

匿名性

虚拟货币具有匿名性，便于隐藏洗钱者的身份。以比特币为例，在比特币交易活动中，比特币在不同的地址间转移，每笔交易仅包含来源地址、目的地址及交易数量等信息。然而，交易中的地址只是一串包含了27到34个数字或字母的组合，且每个人都可以无限制地创建比特币地址，所以很难将判断两笔交易之间的关联性，也很难将一笔交易中的地址与交易者现实身份相联系。

流通性

其次，虚拟货币的流通性较高，洗钱者容易逃脱监管。虚拟货币服务的提供者和交易者人数较多，且位于不同的国家、地区，这为洗钱者提供了极大的便利。洗钱者在一国购买虚拟货币后，只需携带一只储存私钥的U盘，便可轻易地将巨额财产转移至境外，并进行进一步洗钱操作。跨国追踪虚拟货币的路线往往需要多个国家的司法机关进行联动，这无疑又给反洗钱工作增添了不少难度。

去中心化

最后，虚拟货币的流动难以被干涉，洗钱者更难被针对。传统的洗钱模式常借助银行进行资金流动，司法机关可以责令银行配合各种反洗钱工作，包括提供涉案账户信息记录、冻结账户等。然而，去中心化的虚拟货币依托网络自发运行，没有发行中心，也没有管理中心，所以司法机关很难从外部干涉它的运转，也无法截停或冻结某笔交易，这使得虚拟货币洗钱更加难以被针对。

结语

虚拟货币在给我们带来了新选择的同时，同样给那些不法分子以新的机会。当然，这并不是比特币的原罪，而是每项新技术诞生时都会伴随的阵痛。

事实上，随着各国针对虚拟货币立法的逐渐成熟，监管的逐渐完善，虚拟货币正积极地走在反洗钱的路上，笔者也将会在下一篇文章为您带来虚拟货币反洗钱的相关内容。

[1]共享财经Lemon：《涉嫌洗钱，Coinbase麻烦不断，一场公开审理即将开始》

[2]http://www.sohu.com/a/191753762_118392

[3]〔2016〕黑民终第274号

注：本文仅为我们对相关法律、法规及政策的一般解读，不构成法律意见或建议。