作者:保监会官网
来源:瞭望(OutlookWeekly1981)
中国保监会依法对安邦保险集团股份有限公司实施接管
安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保持安邦集团照常经营,保护保险消费者合法权益,依照《中华人民共和国保险法》有关规定,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年。
2017年6月以来,中国保监会根据监管工作安排,派出工作组进驻安邦集团,深入开展现场检查,强化公司现场监管,督促公司改善经营管理。目前,安邦集团经营总体稳定,业务运行基本平稳,保险消费者及各利益相关方合法权益得到了有效保护。
经监管检查发现,安邦集团存在违反相关法律法规问题,保监会已依法责令安邦集团调整吴小晖董事长、总经理职务。保监会依照法律规定,会同人民银行、银监会、证监会、外汇局等有关部门成立接管工作组,全面接管安邦集团经营管理,全权行使安邦集团三会一层职责。接管不改变安邦集团对外的债权债务关系。接管期间,接管工作组将在监管部门指导下,依法依规采取切实有效措施,保持公司照常经营,确保保险消费者合法权益得到充分保障,并依法维护各利益相关方合法权益。
接管过程中,接管工作组将积极引入优质社会资本,完成股权重整,保持安邦集团民营性质不变。
中国保监会关于对安邦保险集团股份有限公司依法实施接管的公告
保监公告〔2018〕5号

安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。鉴于安邦集团存在违反保险法规定的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保持安邦集团照常经营,保护保险消费者合法权益,依照《中华人民共和国保险法》第144条规定,中国保监会决定对安邦集团实施接管。
一、接管期限:自2018年2月23日起至2019年2月22日止。
二、接管组织:中国保监会会同有关方面组成安邦集团接管工作组。
三、接管组职权:从接管开始之日起,安邦集团股东大会、董事会、监事会停止履行职责,相关职能全部由接管工作组承担;接管工作组组长行使公司法定代表人职责,接管工作组行使安邦集团经营管理权。
被接管后,安邦集团继续照常经营,公司债权债务关系不因接管而变化。接管工作组将依法履职,保持安邦集团稳定经营,依法保障保险消费者及各利益相关方合法权益。
附件:1.安邦保险集团股份有限公司接管实施办法
2.安邦保险集团股份有限公司接管工作组名单
中国保监会
2018年2月23日

附件1
安邦保险集团股份有限公司接管实施办法
第一条 依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)第一百四十四条规定,中国保监会(以下简称保监会)制定接管安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)办法。
第二条 保监会组织人员成立接管工作组,接管工作组组长和成员由保监会决定和更换。
接管工作组依据《保险法》第一百四十五条规定,经依法公告后,对安邦集团进行接管。
第三条 接管工作组负责人行使安邦集团法定代表人职权,接管工作组行使安邦集团的经营管理权,安邦集团股东大会、董事会、监事会停止履行职责,集团及各级机构经理、副经理按照接管工作组授权履行职责。
接管工作组自接管之日起履行下列职责:
(一)接管财产、信息系统、印章和账簿、文书等资料。
(二)聘请专业管理团队履行管理职责,并负责制定考核激励评价制度。
(三)决定安邦集团的经营管理,保证安邦集团业务正常运行,完善内控制度。
(四)清查安邦集团资产和负债,依法保全、追收、管理和处分资产。以安邦集团名义处理对外事务以及参加诉讼、仲裁或其他法律程序。
(五)控制安邦集团风险,提出风险化解方案。
(六)协助有关部门对有关违法违规行为进行调查。
(七)保监会要求履行的其他职责。
第四条 接管工作组采取以下处置措施时,应研究具体方案,并报保监会核准:
(一)委托其他保险公司经营全部或部分业务。
(二)股权结构、注册资本发生变化。
(三)公司分立或合并。
(四)转让全部或部分业务、资产、负债。
(五)重大权利的放弃、转让或重大义务的承诺。
(六)重要人事任免。
(七)保监会规定的其他重要事项。
第五条 接管工作组根据工作需要,可聘请精算师、会计师、律师或其他专业人员协助处理接管有关事项。
第六条 接管工作组接管前三个月实行日报制度,每日向保监会报送安邦集团运营及相关接管工作情况;三个月后实施周报制度,每周向保监会报送安邦集团业务财务状况,并及时报送流动性状况。
第七条 接管工作组按照保监会统一授权,全面负责日常监管。根据接管需要,提出监管支持政策,报保监会批准后组织实施。
第八条 安邦集团相关人员拒绝配合或妨碍接管工作的,将依法追究责任;涉嫌犯罪的,移送司法部门。
第九条 接管工作组监管单位成员的薪酬在原单位发放,安邦集团承担因接管所产生其他日常办公费用及差旅费开支,并提供必要的办公条件。
第十条 保监会对安邦集团的接管工作进行指导和协调,并对接管工作组进行考核评估。
第十一条 接管期限暂定一年。接管期满,如果公司经营基本稳定、相关资产处置基本完成、主要战略股东完成注资,接管工作组向保监会报送评估报告,经批准后可以结束接管。
第十二条 如接管工作未达预期效果,安邦集团没有完成股权重组,尚未恢复正常经营,报保监会批准后,酌情延长一年,但整体接管期限最长为两年。
两年期满如经营仍未改善,或者有事实可以认定无法达成接管目的,经接管工作组评估并提交报告,报保监会批准后可结束接管,依法采取其他监管措施。
第十三条 本办法自接管之日起施行。

附件2
安邦保险集团股份有限公司接管工作组名
组长:
何肖锋
副组长:
徐敬惠、罗胜、符飞
成员:
凌震伟、王少群、黄维京、宋士心、韩健、赵冰、赵鹏、席友、凌亮、栗利玲、祝春光、王轶英、董钢、杨振、罗艳华、张中波、杨娉、周洋、吴波、霍洪强、于天美、夏国琼、彭晟隽、韩玲玲、张民、王治中、孙梦涵
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安邦万亿杠杆帝国是如何炼成的
来自 杠杆游戏(ID:ZhangYinyin0903),张银银
安邦帝国再一次站在风口浪尖。
4月27日,安邦人寿在其官网,发布了《安邦人寿保险股份有限公司2016年度信息披露报告》。根据这份年报,截至2016年末安邦人寿总资产达1.45万亿元人民币。在此头一年,2015年末,安邦人寿总资产也已逼近万亿。
不过,在2014年末,安邦人寿资产总计仅0.1万亿,更早之前的2013年为170亿。3年时间,资产增加80余倍。如果时间继续回溯,2010年安邦人寿成立的那一年末,该公司资产总计5亿元。
谁又能料到?6年时间,一个万亿帝国即长成。这是怎么一个故事,厉害的调查媒体曾有过多篇深入的报道,总结起来其实就一句话:
突破险资政策限制,开启万能险层层加杠杆之路,实现资产快速倍增。
期间的惊心动魄和狗血剧情,江湖上已有很多流传,真真假假早晚会真相大白。杠杆游戏主创张银银不是调查记者,无法求证和深入采访,只能利用可见的财务披露和保监会文件,简单还原一下安邦万亿帝国的杠杆之路。
1、一出生即非一般高的注册资本。在2010年时,如果一家民企要搞保险公司,首先是不容易的。更不容易的是,安邦人寿彼时的注册资本已高达37.9亿元。2012年成立的前海人寿,背后的姚老板同样胸怀大志,起航注册资本只有10亿元。
安邦人寿这个注册资本也意味着,其一出生就是要干大事的。要搞出或者叫要引领,中国资本市场大变局、创世纪。石破天。
时间来到2015年,安邦人寿已经引起注意,但依旧势如破竹,为了满足更好发展,其将注册资本从117.9亿元增加到307.9亿元。2016年,安邦人寿的注册资本没有再增加。但其资产增长的量级,足以惊呆全世界;
2、突破政策的能力。站在今天再去回溯历史,有些事情很清晰了。2004年出台的那版《保险资产管理公司暂行规定》,要求,发起设立保险资产管理公司的保险公司或者保险集团公司,需经营保险业务8年以上,净资产不低于10亿元人民币,总资产不低于50亿元。
到了2011年4月7日,保监会发布“关于调整《保险资产管理公司管理暂行规定》有关规定的通知”。有六项调整,基本都是提高设立门槛。仅有一项是放松设立条件——设立方需经营保险业务8年以上的规定变为经营保险业务5年以上,且相关调整即时生效。
2011年4月18日,保监会批复安邦财险筹建安邦资产管理有限责任公司;2011年5月,批复安邦资管公司开业,一个月完成筹建,公司注册资本3亿元。
媒体曾注意到,彼时安邦财险成立7年,尚不满足原规定。不过,保监会调整规定后ok了,安邦资产管理公司成为新规下第一家批复成立的资产管理公司。
后来媒体还有更多的细节披露。《CX新世纪周刊》(现更名为《CX周刊》)2015年初曾报道,保监会人士告诉CX记者,审批快是因为吴小H亲力亲为。他常常出现在保监会,亲自督促审批过程,而且往往是这边递交着审批,那边同步准备着筹备工作。
保监会到底姓什么,这是谁监谁啊?
更多的事情就不必写了你懂;
3、比不了的背景杠杆。南周曾为此道歉,杠杆游戏也不多说,去搜索一下应该就明白了。
譬如一例,2008年汶川大地Z后,成都市承诺调整市级机关南迁计划,对已建成的新行政中心处置变现,处置变现所得收入全部用于受灾群众安置和灾后重建。2010年8月,安邦财险出资4.92亿元购置了原成都市行政办公中心1号楼、2号楼房产。
挂牌期间,只有安邦财险一家递交了保证金和相关材料。受让条件很苛刻,要求是知名大型金融机构,注册资本金不低于50亿元,省级分支机构不少于30家,进入四川市场的时间不低于5年……安邦正好。
在四川,安邦系还有很多有趣的公司。
离婚与否、陈公子、朱公子……没有非一般的背景,上此种种你敢设想?不管是最大程度利用了这些背景,是讹是诈,又怎样?豪杰。
他出生普通,但不再是普通人。只是,未来会不会从天上回到人间?
4、什么叫体量巨大的杠杆?全世界没多少企业负债总额比安邦高。2011年拿下北京CBD不可多得的地块、收购成都农商行后,安邦在资本市场以黑马姿态干了很多场惊天地的大事,并引领风潮。宝能系、生命系、恒大系……个个都玩起了险资杠杆收购游戏。无论安邦还是其他系,这些杠杆游戏的细节如果挨个讲,十天十夜恐怕也说不完。
杠杆游戏就说个总结的数字吧,安邦人寿2016年度信息披露报告显示,安邦人寿负债总计1.37万亿。如上文所述,2016年末其总资产为1.45万亿。
当然,债务组成很复杂,不能一概而论。譬如恒大债务也极高,但人家的土地储备那也是宇宙级。而安邦人寿的资产中投资性房地产有175.6亿元、固定资产500.5亿元、在建工程143.3亿元。对了,安邦人寿货币资金还有1306亿元。
即便如此,背后的杠杆可以粗略计算。307.9亿元的注册资本,玩转如此高的资产。这6年里,安邦的杠杆游戏玩得该是多嗨;
5、什么叫撬动全球市场的杠杆?海外资产约占安邦人寿六成资产。在国内玩不算什么,牛的是玩遍全球,买买买就不必一一列举。
按照安邦人寿2016年度信息披露报告,其海外(包括香港)资产余额合计为8709.52亿元,中国地区资产余额为5816.09亿元,海外资产约占安邦人寿总资产近六成。
如此之巨的海外资产,是不是随便一阵风即可搅动全球资本市场。厉害可以设想,这或许也是资产的安全阀。如果需要去杠杆,有什么需要查,怎么动刀是个难题。
而安邦人寿母公司报表口径下5738.09亿元资产中,万能险业务占比逾七成。之于国内,这个体量也惊人,要确保局部风险不扩散,这得需要多深厚的手术功力。国内谁有能力来动这个手术?
6、未雨绸缪的风险应对能力。过去几年的大风大浪都挺过去了,安邦的风险应对能力已经被证实。不过,那也属于过去,未来谁知道呢?
在安邦人寿2016年度信息披露报告中,有一段话引起了杠杆游戏主创张银银的注意。在此和各位杆友分享:
公司在统一指挥下主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件,最大程度地减少对社会公众造成的损失和利益相关方对自身的负面影响。公司加强企业文化建设和品牌管理,完善公司治理,强化信息披露管理,认真履行社会责任,维护良好的企业形象。同时,公司还由品牌管理部门组织调查、监测小组,对企业内外部环境作详细周密的分析,健全舆情监测机制,制定了具体的、有针对性的、可操作性强的危机公关管理计划,分别从品牌风险的预测、防范、识别、处理及善后等五个方面控制风险发生。在防范风险上,逐步建立由总分公司及各分支机构相关人员对各大媒体实施监控体系,包括与专业公司媒体签订合同,24 小时监控相关新闻报道,以此控制声誉风险。
披露够坦诚!
7、万亿杠杆帝国面临碎裂?2017年4月27日,安邦概念股集体哑火。
CX传媒的杨巧伶报道,安邦保险集团旗下安邦人寿、安邦财险一季度末净现金流均现负值。4月27日,安邦人寿、安邦财险披露一季度偿付能力报告显示,安邦人寿、安邦财险一季度末净现金流分别为-57.04亿元、-191.02亿元,而在2016年四季度末,安邦人寿、安邦财险净现金流分别为260亿元、890.02亿元。
祸不单行。安邦保险与美国信保人寿(Fidelity &Guaranty Life)间总价16亿美元的并购交易,在协议签署一年半后受阻于东道国审批,4月17日宣布流产。
一时间传言四起。
安邦万亿帝国驶向何方,备受关注。
(本文数据及资料除公开报道外,全部源自安邦人寿历年信息披露报告及保监会文件)
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