为什么很少有留学生进入投行 IBD ？要进入IBD你得知道这些…

作为金融行业的明珠

投行一直被认为是一个高大上的行业

无论是美国投行或是国内投行

都以高门槛著称

我们这次将会全面剖析

投行热门的部门 — IBD

什么是投资银行

我们或许频繁听到一个名词“投行” ，而其通常会让人联想到高大上的办公环境，财富，高工作压力。那么投行到底是怎样一个概念呢？

用一句话来说: 投资银行是在资本市场上为企业发行债券，股票，筹集长期资金提供服务的金融机构。

投资银行的组成

投资银行部门(IBD)和投资银行还是有本质上的区别。综合性的投资银行可以由以下部门组成。

1.IBD

投资银行部门(IBD)是投行中最传统且最热门的部门。主要业务就是通过发股，发债和兼并收购的方式帮助客户融资。IBD一般会分为Product和Industry两个子部门。

Product Coverage

Mergers and Acquisitions(M&A) — 为兼并收购企业的交易提供咨询。

Leveraged Finance(Levfin) — 提供借贷给需要进行收购交易的企业。
Equity Capital Markets(ECM) — 给股权和股权衍生的产品市场（如shares,options, futures）提供咨询。

Debt Capital Markets(DCM) — 为筹集和组建债务以融资收购提供咨询。

Restructuring — 重组公司结构以达到更高效高利润。

这一子部门的banker主要需要熟练了解这几种交易模式。

Industry Coverage

主要注重于一个专一的领域（如科技&传媒&金融机构&医疗保险等）

这一子部门的banker主要需要了解各领域行业知识。

Product和Industry这两子部门分工不同，给客户提供方案的切入点也不同！

2.Sales&Trading

S&T团队对于投行来说，也是个至关重要的部门。该部门负责买卖证券或其他金融相关的活动。通常投资银行将代表其本身和其客户来执行这些任务。

3.Research

Research团队和S&T紧密相连。他们的职责在于对一个企业进行research,从而帮助客户进行决策。这是一个纯支出没有收入的部门,但一个高质量的Research团队能够给予其他部门数据,从而提升其他部门的收益。

4.Private Banking

主要工作是替高级用户理财。投行的Private Banking涉及的金额、所需的门槛要远远高于一般的商业银行。

5.Quant

某种程度上可视为工程师, 偏向理工类人才而不是商科。Quant主要采用计算机编程，为企业设计financialmodel。

为什么IBD被学生视为最向往的职位？

投行以高强度的工作量和快节奏的工作频率著称。其中IBD是工作时间最长的，工作时数不定,常加班,周末还得继续进行工作。然而每年的招聘季，各大顶级投行可以收到二十多万份来自应届毕业生的简历。

那么在如此高压高工作量之下,学生们还要挤破头想进入IBD呢？

薪资丰厚

IBD作为投行的王牌部门，工资自然也是非常有竞争力的。顶级投行的IBD部门起薪的平均值是$65k，而且随着工作年数的增长，工资及奖金会有飞速的增长。

学习平台

和投行的一些后援部门不同，IBD就是投行和客户打交道的第一线。你的客户至少是经理级别，和这些人的交际中可以学到一些为人处世以及专业素养，有机会认识来自各行各业的顶级人才，有利于拓展人脉。放长远来看, 对以后的创业及择业都能带来极大的帮助。能在重压之下摸爬滚打这几年, 以后就算转入别的行业也能游刃有余。

为什么很少留学生可进入IBD?

留学生想要进入IBD的难点可以分成以下几点:

签证

对一个不是STEM专业的留学生来说,学生签证只准许毕业后12个月的时间留美工作。很多申请投行的留学生所学专业不属STEM之内，而且大多数投行都会要求应聘者签署至少可以工作两年的commitment。签证问题对想要在美投行工作的学生来说是个大难题。

文化

中国人的文化往往需要表现谦逊。而在美国求职，尤其是投行金融行业，Confident 和Leadership是非常重要的。IBD部门又是投行面向客户的一线部门，彰显出自信和领导能力是不可或缺的。哪怕很多中国的留学生觉得自己非常自信，但是英语毕竟不是母语，在面试过程中一旦表现出有些小犹豫，很容易被认为是不自信，会被立即刷掉。

Social skills

或许很多留学生也已经发现，无论你在华人圈混的多6，在美国人面前总不知如何与他们交际。正如小编所说, IBD部门是投行面向客户的一线部门,不仅要谈成业务，和客户建立联系也是非常重要的。此外，谈判能力也是IBD人才不可或缺的特性。如果缺少这几点的话，就算能够进入IBD这一行业, 升职发展空间也是极小的。

想进入IBD工作，你要知道这些

既然留学生想要进入IBD工作已经有了那么多难点。那么更应该提前规划，掌握投行招聘的一些规律。

从投行的职业路径可以看出在晋升之路上得到MBA学位是非常重要的。尤其是对于一些在其他行业从事多年却依旧想要跳槽投行的young professional来说，MBA学位是一个跳槽投行的起步跳板。

IBD的职业路径比较漫长而且升职按年数按部就班。结合到IBD的工作环境：工作时间长，加班不定, 从而看出IBD适合能够吃苦耐劳并能够坚守在一个行业数年的人，良好的身体素质也是必不可少的。

此外,暑期的summer program也是至关重要。Summer program分两种，其中一种就是我们常说的实习。暑期实习的门槛也非常高，一旦拿到了投行的暑期实习，你能留在这个行业拿到full-time的概率非常高。如果不幸没有拿到return offer, 面试其他投行的时候这段实习经验也是非常有用的。如果你没有任何投行实习的经验，那么一般会从Summer Analyst做起,也是另一种实习生。投行会通过暑期项目的方式招收其90%左右的full-time员工。

最后小编想要说的是, 虽然海外留学生申请投行的过程中会遇到比美国人更高的门槛。但尽早确认目标，做好实现目标所要完成的所有准备，梦想也终会实现的！

美国投行的申请季基本从前一年的8月开始到11月截止，所以想要申请2018年的投行summer intern/Analyst的同学要尽早做好准备，信心满满的准备接下来一系列的挑战。

Shoo-in Career为想要申请投行 summer intern/Analyst 的同学们整理了美国几大投行的招聘时间与申请途径。

Bank of America Merrill Lynch

Full-time analyst programs
Investment banking roles: October 27, 2017
Technology program: November 24, 2017
Type:Internship
Applications open: August 15, 2017- November 24, 2017
申请途径: BAML campus recruiting site

Goldman Sachs

Full-time analyst programs
Applications open: July 1, 2017- November 10, 2017

Type:Internship
Deadline: November 10, 2017
申请途径: Goldman Sachs graduate site

J.P.Morgan

Full-time analyst programs
Deadlines: October15, 2017
Type:Internship
Deadlines: September15, 2017
申请途径: J.P. Morgan careers portal for students

Morgan Stanley

Full-time analyst programs
Deadlines: August26, 2017
Type:Internship
Deadlines: December1, 2017
申请途径: MorganStanley graduate site

Lazard

Full-time analyst programs
Deadlines: October312017 (October 15, 2018)
Type:Internship
Deadlines: November14, 2017 (October 15, 2018)
申请途径: Lazard graduate website

HSBC

Full-time analyst programs
Applications open: September 4- Rolling basis through November 15 for Global Banking & Markets, Rolling basis through Q1 2018 for other lines of business.
Type:Summer Internship
Applications open: September 4, 2017- January 15, 2018.
申请途径: HSBC’s career website for students

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