为了取缔犯罪活动，个人和企业须向联邦申报所有超过1万元的银行存款。刻意把大笔现金分成低于1万元的金额，以规避申报规定被视为“拆分”，而“银行保密法”将此行为视为违法。
但是活动完全合法的很多企业主，可能不知道这项法令。其他人则碍于保险公司不理赔大于1万元的损失而这么做，也有人只是想避开额外的手续，在银行员工或同事建议下，让存款不超过1万元。
督察长随意抽查278宗因拆分存款而被国税局没收的案件，结果发现在91%的案件中，个人和企业是以合法方式获得钱。
督察长在声明中表示，遭这项计画影响的多数人，似乎并不是从事其他非法活动的犯罪团伙，而是“合法企业，例如首饰店、餐馆老板、加油站老板、废铁经销商等”。
推动改革的司法研究所律师强生（Robert Everett Johnson）说，财政部的报告证实国税局利用民事充公法没收无辜企业主的巨款，连国税局内部的监督机构都发现，该局有个作法，就是只根据存款低于1万元的模式，便没收整个银行帐户。
财政部报告公布之前，司法部另一份报告发现，缉毒署（DEA）对从未被控刑事罪的个人没收巨款。该报告指出，当充公和没收并未带动调查或起诉，执法便形成一种表象，就是政府更在乎把现金充公，而不是进行调查或起诉。
来源：世界新闻网
版权声明：除原创类稿件，其他均由本小编整理，仅供参考，不作为税务法定依据，具体操作请咨询美国相关专业人士。版权归原作者所有！若未能找到作者和原始出处，望谅解！如原作者看到，请第一时间在公众号留言，我们会在后续的文章中声明；如觉侵权，我们会在第一时间删除。谢谢关爱！
继续阅读
阅读原文