星贝孕美
精品直营月子中心
顶级技术试管婴儿
安全合法美国代孕
宋丹丹前夫英达在美国因涉嫌洗钱被捕。为啥我要说宋丹丹前夫？人家英达也是著名导演，密苏里大学戏剧表演系毕业，不是一般人物，按理说不会栽到这上。

据爆料，英达方放弃庭审机会，并对“刻意规避申报要求”、“进行现金拆分”等违法行为认罪，而联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案宣判。一宣判结束，英达或将面临最高10年的刑期及最高50万美元的罚款。这要是如此，看来洗钱量刑可不轻。
根据检方出具的指控书显示，英达在2011年4月到2012年3月之间的11个月内，先后把46.4万美元分50次存入他和妻子梁欢的联名账户。康州联邦检察官认为，英达的行为乃结构性拆分行为，是有意避开现金交易报告而为之。据称，英达为了绕过监控，每次存钱额度都低于1万元美元，而且，他和妻子在美国四家银行开了六个账户。

难道在美国存钱，也会惹上大麻烦？那些想要在国外购房置业的客人，恐怕都要涉及到大笔金额储蓄或交易，可值得研究一下。
洗钱（Money Laundering），简单说就是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。比如，其中一种手段，可以将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的账户，这些账户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，就很难追踪。
各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机关会将一定金额（通常由法律规定）以上的交易呈报主管机关；美国对此就比较严格：根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(FinancialCrime Enforcement Network)。
如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。
美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动，否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。
举些栗子
·客户经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符；
·客户用现金多次存入少于$10,000现金；
·客户在打开保险箱前后存取少于$10,000现金；
·许多资金用成百成千成万整数转移；
·许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符；
·大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
以上行为都会被监管部门盯上。英达同志这次就是犯了多次存入少于一万美金这一条。洗钱的门槛如此之低，2015年扫荡非法月子中心中有一条“涉嫌洗钱”还真不是抬举他们。
还有就是，中国实行外汇管制，每人每年最多换汇$50,000, 那么有人为买一个房子就不得不要请多人帮助汇钱，操作不当也容易被当作洗钱。
如果将来有移民打算，到美国生活，那么一些在中国司空见惯的规则和经验都会害了你，比如：
·一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱——还以为人家查不到。
·不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资——钱从哪来，美国的大额现金交易必须提供合法来源，一查准露馅。
·大量汇款与收入不符或接受大量汇款却没有申报收入来源等等。
很多初到美国的新移民，就可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。所以在美国跟钱打交道，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。
证明资金来源的合法性，最重要就是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。
在美国生活，大家确实都很少碰现金，你随便拦住一个路人甲，估计他身上连20美刀都没有；现在货币工具很多，银行卡、支票等等，当然北京更发达，只要手机有电，路边摊都可以微信、支付宝。
当然，美国律师表示存少于1万美元的存款绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意巨款零存，详英达同志这种，太明显啦，典型属违法。
去存现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。您也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。
到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。
律师表示既然金钱来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为1万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，反为会为自己带来困扰。
同时，律师指点，如果遇到此类问题，第一，不要轻易签署任何文件。对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。
当然对于我们去赴美生子的妈妈，因为你在入境美国时，已经在海关把所带的现金或其他货币工具进行了申报（低于1万美金现金或货币工具则无需申报），因此我们的钱是白白的，在美国随便花，不用担心。
更多专业资讯
关注小奶爸微信
回复“目录”查看奶爸更多专业赴美知识

洛杉矶小奶爸相关干货分享：
1、如何在美国海关申报现金
2、关于赴美“现金携带”的问题
3、要用美元尽快换吧，加强监管，只是第一步！
继续阅读
阅读原文