金融工程是一门综合了金融学、数学和计算机科学的交叉学科，其课程通常由大学的商学院、数学系和工程学院联合授课，其课程由于集中于金融领域，所以深度远远超过MBA金融方面的课程，通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。金融工程硕士的学习时间一般为全日制1年，同MBA一样，是一种职业教育（Professional Education）而非学术研究教育（Academic Research Education），因此无需撰写硕士论文。其全部课程均围绕金融学的应用展开，具有实用性很强的特点，最适合那些立志于从事金融工作的年轻人。在美国，持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热，基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。在此YoYo君带你走进美国研究生专业之“金工世界”。
MFE（金融硕士）、MSF（金融工程）及MBA下的金融的区别
美国留学申请美国大学金融专业的学生不胜枚举,美国大学里的金融通常分为三种：MBA下的金融、MSF、金融工程。小编下面就简单概述一下这几种金融的区别：
MBA下的金融：MBA 本身是针对管理的，MBA下的金融不言而喻，其更多的内容也偏向于管理，其涉及面广并不专一纯粹，MBA下的金融课程设置其管理类科目比较偏多，真正涉及到的金融并不深入，大部分的MBA学习时间为2年(毕竟学的东西宽泛)。
MSF： 近年来，“金融热”在持续发酵，甚至很多非金融甚至很多非商科学生也开始转向金融，所以美国院校金融学专业的学生申请要求不管是申请者的硬件（GPA, GMAT, TOEFL）还是软件（实习，工作经历，文书材料准备等）都是比较严格的，这无疑需要申请者不断提升自己的综合实力并且展现自己的独特性。
MSF（Master of Science in Finance）这个专业在美国都划分在各个大学的商学院下面（少数学校该研究生专业设置在管理学院下，比如波士顿学院和凯斯西楚大学），时长大约1~2年。他的学习目标和课程设置绝大多数学校都是围绕CFA考试去设定的。招收学生的主要来源：商科背景的占比在60%左右，理工科背景的学生30%左右，其他专业大约10%左右。
对于金融学专业的先修课，美国院校大致希望学生有一些数理背景：常规的线性代数，微积分，概率论与数理统计最好。在美国高校中，开设金融硕士项目的学校在US-NEWS综合排名TOP100的学校纯金融的大约40所，TOP30的大约7所（Princeton University，Columbia University，Johns Hopkins University，Washington University in St. Louis，MIT，Vanderbilt University，Northeastern University，Wake Forest University）。
从该专业研究生毕业的学生从就业职位上来讲，主要有金融经理，基金经理，财务顾问，财务分析师，预算分析师，保险顾问，证券、商品和金融服务销售代理研究人员等。
MFE：这个专业大部分都划分在商学院，数学系（Art & Science School）或是工程学院里面。TOP150的US-News综合排名中，开设金工及相关专业的大约有43个（可供国际生申请的）院校。MFE在各个学校的叫法也不一样，有的学校叫Financial Engineering，Financial Mathematics，Mathematics of Finance，Computational Finance和quantitative finance等，统称为MFE。无论怎么叫，学的都是金融工程的东西。我们可以看出这是一个工科学位，他非常看总学生的数学背景和计算机背景。每年大约有80%以上的学生是出至于计算机专业和数学以及理工科背景。仅有10%左右的学生来源于其他学科。
金融工程是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的新兴学科。近年来，由于金融创新层出不穷，金融市场发展得越来越复杂，在以往传统的股票和债券上发展出了期货、期权等一系列新型投资工具，这就是通常所说的金融衍生物。而如何对这些金融衍生物进行定价，是投资银行所面临的一个难题。同时，由于金融投资工具的复杂化，一些基金管理公司越来越感到传统的投资方式难以保持基金的高成长率，他们需要设计出更加高级的投资组合来获得盈利。
因此，他们大量需要那些既通晓金融市场又有数学应用能力的复合型人才，而这样的人才在市场上极为稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而产生的。从近几年来看，申请此专业的学生大多来自数学/统计，金融/金工，工程及计算机专业的学生，当然还有其他专业的申请者。
美国MSF就业前景
企业内部的金融工作：任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。很多人从 financial analyst做起。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企 业的财务预算和管理等。
风险投资(venture capital)：风险投资向处于成长期的公司投资。如果你在大学毕业或MBA毕业后进入一家风险投资公司工作的话，那么可能会花很多时间在商业方案(business plan)的可行性分析方面，包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面试公司的管理层等可能也会花时间管理已进行的投资。
股票经纪人 (broker)：主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股票并收取佣金的经纪人股票经纪人。主要替股票经纪公司(Brokerage Firms)工作。有些投资银行，比如美林(Merrill Lynch)，也有股票经纪的部门。这个工作需要金融的知识，但更重要的是销售的能力，也就是建立人际关系的能力。 一些股票经纪人在建立了广泛的客户群之后，可能可以多花些时间在为客户推荐股票上，但早期则绝大部分时间都花在建立客户关系上。
股票分析师(Equity Analyst)：销售一方和购买一方都需要股票分析师，他们的工作就是分析股票的价值，看看是不是值得投资。购买一方的股票分析师不对外公布他们的分析结果，而是把结果提供给本公司的投资组合经理。有些公司还有股票分析师自己管理的资金( 叫analyst fund，或类似的名称)，直接根据股票分析师的研究投资。
美国MFE就业前景：
金融工程毕业的研究生有机会进入投资银行，对冲基金和商业银行等金融机构工作，具体在投资银行及对冲基金公司中往往从事研究和实用金融工程计算和控制风险的数量分析师（quant）。

银行：金融工程就业最传统的是在银行。现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型，急需这方面的人才；银行内部的另外一个重要的部门是资金部，也需要金工人才，他， 一方面在银行债券市场操作，是未来固定收益证券这一块的主力，同时也是未来大有发展空间的公司债券市场，抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。
基金公司：基金公司现在需要一批能做基金绩效评估、风险控制，资产配置的人才。
证券公司：一般的证券公司也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。总的来说，以美国金融工程师的就业数据来看，年薪值为$87,280，属于高收入职位人群。数据可参考如下网站： http.//www.payscale.com/research/us/job
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